نيويورك (AP) – قد لا تكون الضرائب أول شيء في ذهنك عندما تحتفل بمناسبة سعيدة مثل الزواج أو طفل جديد. ولكن بمجرد عودتك من شهر العسل أو أثناء قيام مولودك حديثي الولادة ، ستحتاج إلى قضاء بعض الوقت التفكير فيهم.
الحفاظ على الخاص بك الوثائق المنظمةقال هنري غرايس ، المدير الرئيسي للممارسة الضريبية والأخلاقيات للمعهد الأمريكي لحزب الاتحاد الشعبي ، إن تحديث حجبك ومعرفة الائتمانات الضريبية المؤهلة لها هي بعض الخطوات الحاسمة حيث أن الأزواج والآباء ينقلون موسم الضرائب.
الموعد النهائي لتقديم ضرائب 2024 هو الثلاثاء. إذا نفدت الوقت ، يمكنك تقديم ملف للحصول على امتداد حتى 15 أكتوبر.
فيما يلي بعض توصيات الخبراء إذا كنت تقوم بتقديم الضرائب كوالد متزوج حديثًا أو جديدًا.
حافظ على تنظيم الأشياء
يعد الحفاظ على مستنداتك الضريبية منظمًا ممارسة رائعة بغض النظر عن سنة الإيداع. قال تايلر هورن ، وهو مخطط مالي معتمد ورئيس التخطيط في Origin ، وهو تطبيق للتخطيط المالي ، إن وجود مستنداتك الضريبية في مجلد على جهاز الكمبيوتر الشخصي الخاص بك ، حتى لو كانت صور المستندات ، يمكن أن يساعدك في الحصول على كل شيء في نفس المكان.
قال هورن: “ما عليك سوى التقاط صورة بهاتفك ، وأرسلها واحتفظ بها في هذا المجلد الآمن على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. وبهذه الطريقة لديك كل شيء معًا”.
من الجيد أيضًا الحفاظ على سجلاتك للمستقبل. ال يوصي مصلحة الضرائب أن تحتفظ بمستنداتك لمدة ثلاث سنوات على الأقل وما يصل إلى سبع سنوات اعتمادًا على وضعك.
قم بتحديث اسمك الأخير إذا غيرته
إذا قمت بتغيير اسمك الأخير ، فستحتاج إلى التأكد من أن مستنداتك الحكومية تعكس هذا. يجب أن يتطابق الإقرار الضريبي الخاص بك على رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك ، لذا ، إذا اخترت تغيير اسمك ، فستحتاج إلى إجراء تغيير مع إدارة الضمان الاجتماعي.
في كثير من الأحيان ، ينسى الناس إجراء هذا التغيير في وقت مبكر ، مما يؤديهم إلى ارتكاب أخطاء في الإقرارات الضريبية.
وقال غرايس: “هذا شيء لا يفكر فيه الناس بالضرورة وعندما يفكرون في الأمر في بعض الأحيان يكون الوقت قد فات الأوان”.
يمكنك معرفة المزيد حول كيفية تغيير اسمك على موقع إدارة الضمان الاجتماعي.
اختر ما إذا كنت تريد الملف بشكل مشترك أو بشكل منفصل
قال هورن إن أحد أكبر التغييرات ، لأغراض الضرائب ، عندما تتزوج هو ما إذا كنت تختار تقديم ضرائبك بشكل مشترك أو منفصل.
لاتخاذ هذا القرار ، يجب على كل زوجين إلقاء نظرة على وضعهم المحدد. وقال هورن إنه في معظم الحالات ، قد يكون تقديم الإيداع بشكل مشترك أكثر منطقية ولكنه ليس دائمًا تلك الحالة. واحدة من فوائد التقديم المشترك هي أنها تتيح لك الوصول إلى ائتمانات وخصومات ضريبية جديدة.
من المهم أن نعرف أنه إذا كان الزوجان متزوجين اعتبارًا من 31 ديسمبر ، يشير القانون إلى أن الزوجين كانا متزوجين طوال العام. لذا ، إذا تزوجت في الصيف ، في نظر مصلحة الضرائب ، فقد تزوجت في السنة الكاملة.
يمكنك قراءة المزيد حول كل حالة إيداع على موقع مصلحة الضرائب.
قم بتحديث نموذج W-4 الخاص بك
إذا كنت تخطط لتقديم الضرائب بشكل مشترك مع زوجتك ، فيجب عليك تحديث نموذج W-4 الخاص بك مع صاحب العمل. يُقصد بتحديث W-4 الخاص بك أن يعكس حالة الإيداع الجديدة الخاصة بك ، من منفردة إلى متزوجة ، وكذلك تحديث حجب الضرائب الخاص بك.
تعرف على الاعتمادات الضريبية المتاحة والخصومات
وقال هورن إن معرفة الاعتمادات الضريبية والخصومات التي تتأهل إليها أمر مهم للغاية عند تقديم ضرائبك. تشمل الاعتمادات الضريبية ذات الصلة للأزواج المتزوجين الدخل المكتسب والفرصة الأمريكية وائتمانات ضريبة التعلم مدى الحياة.
عندما يتعلق الأمر الخصومات، يمكنك إما اختيار خصم قياسي أو تفصيل. من المنطقي بشكل عام فقط إذا كانت الخصومات المفصلة تضيف ما يصل إلى أكثر من الخصم القياسي الحالي البالغ 29200 دولار للزوجين.
في بعض الحالات ، لن يكون الشخص المؤهل للحصول على ائتمان الدخل المكتسب كملف واحد مؤهلاً إذا تم تقديمه بشكل مشترك مع زوجته. لتجنب المفاجآت عند تقديم الضرائب الخاصة بك ، توصي Grzes بأن تعمل مع أخصائي ضرائب في وقت مبكر.
احصل على رقم ضمان اجتماعي لطفلك
من المهم أن تحصل على رقم ضمان اجتماعي لطفلك بأسرع ما يمكن. في المرة الأولى التي تقوم فيها بتقديم الضرائب بعد أن أنجبت طفلك الجديد ، ستتمكن من التقدم بطلب للحصول على العديد من الائتمانات الضريبية الجديدة ، ولكن يمكنك فقط القيام بذلك إذا كنت تدعي أنها تعتمد.
“إذا كنت ستطالب طفلك بأنه معال ، فيجب أن يكون لديك رقم ضمان اجتماعي ووضع هذا الرقم في العائد. وإلا ، فإن مصلحة الضرائب ستحرمك” ، قال غرايس.
عادة ، تتيح لك المستشفيات التقدم بطلب للحصول على تسجيل رقم الضمان الاجتماعي. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا التقديم عبر الإنترنت أو في مكتب الضمان الاجتماعي المحلي.
الاعتمادات الضريبية للآباء والأمهات
للتخفيف من بعض نفقات إنجاب الأطفال ، يقدم مصلحة الضرائب العديد من الاعتمادات الضريبية ، بما في ذلك ائتمان ضريبة الطفل وائتمان رعاية الأطفال وائتمان التبني. يواصل أولياء الأمور أيضًا التأهل للحصول على ائتمان الدخل المكتسب ، والذي سيستمر في دخلك المكتسب وعدد الأطفال الذين لديك.
وقال غرايس: “يوفر ائتمان الدخل المكتسب بشكل واضح استردادًا كبيرًا ومن خلال إنجاب طفل ، يمكنك زيادة مبلغ الدخل الذي يمكنك كسبه ولا تزال مؤهلاً لهذا الائتمان”.
مزايا ضريبية أخرى
يمكن للآباء الاستفادة من فتح حسابات معفاة من الضرائب مثل حساب الإنفاق المرن أو حساب 529.
يتيح لك حساب الإنفاق المرن (FSA) تخصيص دولارات ما قبل الضرائب لدفع تكاليف الرعاية الصحية ورعاية الأطفال ، في حين يتيح لك حساب 529 أموالًا جانباً لمصروفات التعليم.
وقال غرايس: “يجدر التأكد من زيادة فرصك الضريبية”.
___
تتلقى وكالة أسوشيتيد برس الدعم من مؤسسة تشارلز شواب لتقارير تعليمية وتوضيحية لتحسين محو الأمية المالية. المؤسسة المستقلة منفصلة عن Charles Schwab and Co. Inc. و AP هي الوحيدة المسؤولة عن الصحافة.