لطالما أحب أوستن هانكويتز تحليل الأسهم. في عام 2020، بدأ في نشر مقاطع فيديو على TikTok، حيث شارك أفكاره حول الأسهم أثناء التوفيق بين وظيفته كمحلل مالي لشركة رعاية صحية،
ساعدته قدرته على شرح مفاهيم الاستثمار وتحليل اختيارات الأسهم في جمع أكثر من 700 ألف متابع. دفعه محتواه الناجح إلى أن يصبح منشئ محتوى مالي شخصي بدوام كامل.
في ديسمبر 2022، أراد أن يخطو خطوة أخرى إلى الأمام من خلال إنشاء تحدٍ استثماري يمكن للآخرين متابعته ومتابعته. وببساطة، كان الهدف هو بناء محفظة بقيمة 2 مليون دولار في غضون ثمانية إلى خمسة عشر عامًا. وكان هدفه النهائي بحلول نهاية هذا العام هو الحصول على ما يكفي من الأسهم التي تدفع أرباحًا يمكن أن تدفع 80 ألف دولار إلى 90 ألف دولار سنويًا.
بدأ الشاب البالغ من العمر 28 عامًا في تجربة أنواع مختلفة من الأوراق المالية للوصول إلى هدفه. ولأنه شاب، كان ذلك يعني أنه ما زال أمامه سنوات عديدة للتقاعد. وهذا يعني أنه كان قادرًا على تحمل تقلبات السوق أو ارتكاب بعض الأخطاء هنا وهناك بينما كان أتباعه يستلهمون من تجاربه.
بالنسبة للتحدي، يستخدم حساب وساطة عادي وحساب تقاعد. في الوساطة، يمكنه المساهمة بقدر ما يريد. هناك، يحتفظ بأسهم توزيعات الأرباح، وأسهم التكنولوجيا، وعدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة، ومؤشر ستاندرد آند بورز 500. في جزء التقاعد، لديه حساب 401 (ك) يعمل لحسابه الخاص أو منفردًا به حساب روث بحد مساهمة سنوي يبلغ 23000 دولار وحساب بعد الضريبة بدون حد مساهمة حيث يستثمر في مؤشرات فانغارد والأسهم الفردية. كما أضاف بعض البيتكوين. تبلغ قيمة حسابه الآن أكثر من 391000 دولار، وفقًا لسجلات وساطته التي اطلع عليها موقع Business Insider.
صندوق الخيارات المتداول في البورصة لهذا العام
يستمتع هانكويتز بالبحث عن صناديق الاستثمار المتداولة التي تتمتع بميزة فريدة عن نظيراتها. وقد بدأ سابقًا الاستثمار في صندوق NEOS Nasdaq-100 High Income ETF (QQQI) لأنه جعله معرضًا للأسهم ضمن مؤشر ناسداك 100 أثناء تداول خيارات الشراء على المؤشر. يسمح الجزء الثاني لصندوق الاستثمار المتداول بتقديم مدفوعات شهرية تعادل عائدًا سنويًا بنسبة 14.96% بنسبة مصاريف 0.68%.
كما بدأ الاستثمار في صندوق تداول متداول مماثل لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 يسمى صندوق NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI). وهو يستفيد من نفس استراتيجية الخيارات لـ 500 من أكبر الشركات الأمريكية. ويوزع عائدًا شهريًا بإجمالي عائد سنوي 12.34% بنسبة مصاريف 0.68%.
كان كلا الصندوقين في الوقت المناسب لأنهما سمحا لشركة هانكويتز بالحصول على تعرض لأسهم التكنولوجيا ذات القيمة السوقية الكبيرة، مما أدى إلى مكاسب السوق في عام 2023 وحتى عام 2024. ولكن مع اقترابنا من نهاية العام، من المتوقع أن يخفض بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة، مما قد يتسبب في دوران الأسهم.
ومع انخفاض أسعار الديون، من المتوقع أن تستفيد أسهم الشركات الصغيرة التي كانت متأخرة إلى حد كبير عن الركب من بيئة اقتصادية أكثر هدوءا. وشهد مؤشر راسل 2000 علامات مبكرة على ذلك مع ارتفاع مؤشر الشركات الصغيرة في يوليو/تموز، والذي كان مدفوعا في البداية ببيانات مؤشر أسعار المستهلك الأضعف من المتوقع، وفقا لمذكرة صادرة عن بنك أوف أميركا في الخامس من أغسطس/آب.
ومع ذلك، انعكس المؤشر بعد فترة وجيزة مع بدء تدفق سلسلة من البيانات الاقتصادية السلبية، بما في ذلك معدل بطالة أعلى من المتوقع وتباطؤ قطاع التصنيع.
ومع ذلك، تتوقع الأسواق احتمالية كبيرة لخفض أسعار الفائدة لأول مرة هذا العام في سبتمبر/أيلول، وهو ما قد يعيد الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة إلى الصدارة. ومع وضع ذلك في الاعتبار، بدأ هانكويتز في زيادة تعرضه للشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة. ولكن بدلاً من شراء صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشر راسل 2000 فقط، استثمر في صندوق له نفس هيكل مؤشر SPYI ومؤشر QQQI من نفس الشركة: صندوق NEOS Russell 2000 للدخل المرتفع (IWMI). يتم إدارة الصندوق بشكل نشط من خلال التعرض لمؤشر Russell 2000 مع الاستفادة من الخيارات للاستفادة من حصاد الخسائر الضريبية.
يحاول الصندوق المتداول في البورصة بيع وشراء الخيارات على مؤشر Russell 2000 الاستفادة من ارتفاع المؤشر.
ويدفع عائدًا شهريًا بإجمالي عائد سنوي قدره 14.03% مع نسبة مصاريف تبلغ 0.68%.
يتمتع هذا الرهان بميزتين. الأولى هي الاستفادة من المكاسب المحتملة التي يتوقعها من الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة. والثانية هي الحصول على عائد شهري ثابت أثناء انتظاره لارتفاع قيمة الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة. وهذا يخفف من التوترات حول الاستثمار لمحاولة تحديد توقيت دورات السوق.