فرض البنك المركزي الهولندي، De Nederlandsche Bank (DNB)، غرامة كبيرة على موقع Crypto.com. لماذا؟ حسنًا، بسبب الحيلة الجريئة المتمثلة في تجاوز متطلبات التسجيل لفترة طويلة كما يُقال. أنا أتحدث عن عامين قويين بالإضافة إلى “نسيان” التسجيل أثناء تقديم خدمات التشفير. تم فرض الغرامة البالغة 3 ملايين دولار (2.85 مليون يورو) في أكتوبر، ولكن لأسباب لا أفهمها، ظلت هذه الصفعة المالية طي الكتمان حتى وقت قريب.
لب الموضوع
في 21 مايو 2020، وضع DNB القانون، موضحًا أن جميع مقدمي خدمات العملات المشفرة بحاجة إلى التسجيل بموجب القانون الهولندي لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. كنت تعتقد أن ذلك سيكون إشارة واضحة بما فيه الكفاية، أليس كذلك؟ خطأ.
قرر موقع Crypto.com المحبوب لدينا، أو Foris DAX MT ليكون رسميًا، الابتعاد قليلاً عن الامتثال، وتمديد إجازته غير المسجلة حتى 8 نوفمبر 2022 على الأقل، كما تمت مشاركته بواسطة DNB. تبدأ الغرامة الأساسية لمثل هذه الخدع بمبلغ 2.1 مليون دولار، ولكن نظرًا لخطورة هذا الفعل ووقاحته، فإن السلطات التي يمكنها فرض العقوبة المالية.
كان موقع Crypto.com مزدهرًا في هولندا، حيث اكتسب “عددًا كبيرًا” من العملاء وتجنب الأجزاء غير الممتعة في تشغيل خدمة العملات المشفرة، مثل دفع الرسوم الإشرافية وصداع تكاليف الامتثال. ومع ذلك، كان الجانب المظلم من هذا القمر هو عدم قدرتهم على الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في هولندا، وهو فشل ذريع في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
ملحمة التسجيل والتنافس
على الرغم من الغرامات والمعوقات، تمكنت Crypto.com من توحيد جهودها وتأمين تسجيلها في هولندا بحلول يوليو 2023. ومع ذلك، كان هذا التسجيل مثيرًا للسخرية بعض الشيء، مع الأخذ في الاعتبار أن DNB ذكر سابقًا أن المستخدمين الهولنديين مسموح لهم استخدام البورصة على الرغم من أنها كانت تتزلج على الجليد التنظيمي الرقيق.
تصبح الأمور مثيرة للاهتمام عندما تقارن وضع Crypto.com بوضع Binance. وواجهت الشركة الأخيرة غرامة أكبر قليلاً بقيمة 3.6 مليون دولار بسبب تهرب مماثل من التسجيل، مما أدى إلى التلويح بالعلم الأبيض والخروج من السوق الهولندية بعد محاولة تسجيل فاشلة. وفي الوقت نفسه، رد فعل Crypto.com على الضرب المالي؟ هز كتفيه وبيان حول كون هذا “حادثًا ماضيًا وتم تصحيحه”، مؤكدين أن الأمر يسير كالمعتاد في المستقبل.
لكن في الشهر الماضي، حصلت شركة Kraken، وهي شركة عملاقة أخرى لتبادل العملات المشفرة، على ترخيصها الأوروبي الرابع، وهي تلوح بفخر بتسجيل VASP من DNB. ترخيص VASP ليس مثل التراخيص الأخرى. إنه الجزء الأكثر أهمية من مجموعة القواعد التي تسمى MiCA (الأسواق في الأصول المشفرة) والتي تهدف إلى إبقاء الشركات في الاتحاد الأوروبي التي تتعامل في الأصول الرقمية تحت رقابة مشددة.
لا تلقي خطوة Kraken القليل من الظل على الأخطاء السابقة لموقع Crypto.com فحسب، بل تسلط الضوء أيضًا على الملعب التنافسي، على الرغم من التنظيم، الذي أصبحت عليه هولندا لخدمات العملات المشفرة. إن توسع Kraken في السوق الهولندية، مسلحًا بالمباركات التنظيمية اللازمة، يمكن أن يغير قواعد اللعبة. في الوقت الحالي، يُقال أن حوالي 20% من المواطنين الهولنديين يمتلكون عملات مشفرة.