اتهم مستشار مالي سابق لشركة فيديليتي الوساطة بفصله بشكل غير قانوني بعد تقديم شكوى للمبلغين عن المخالفات. في دعوى قضائية تم رفعها في 6 مايو، زعم الموظف السابق أن شركة فيديليتي ضغطت على المستشارين لدفع استثمارات أكثر تكلفة للعملاء، مما أدى إلى ارتفاع رسوم شركة فيديليتي.
قدم المستشار، مايكل مايكر، ما مجموعه سبع شكاوى للمبلغين عن المخالفات إلى إدارة فيديليتي والمحققين الداخليين في عامي 2019 و2022، زاعمًا أن ممارسات مبيعات الشركة مخالفة للوائح التي تتطلب من الشركات والمستشارين الماليين التصرف بما يحقق مصلحة المستثمرين، المعروفين. في الصناعة مثل Reg BI. كما قدم شكوى إلى وزارة العمل التي تم رفضها في البداية. الاستئناف قيد النظر.
وقال إنه طُرد في عام 2022 بعد 24 عامًا في الشركة. اتهمته شركة فيديليتي بإرسال تقارير تحليل التقاعد بشكل غير صحيح إلى ثلاثة عملاء دون التحدث إليهم في نفس اليوم. هذه الشكوى موجودة الآن في سجله لدى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، الجهة التنظيمية الذاتية في وول ستريت. ومع وجود هذا الاتهام في سجل نظيف سابقًا، قال إنه كافح للعثور على عمل كمستشار مالي. وفي مرحلة ما، حصل على وظيفة في قسم الطلاء في هوم ديبوت لدعم هذه العائلة.
وقال مايكر إن شركة فيديليتي صنفت مديري الفروع حسب عدد أصول العملاء في الاستثمارات الأكثر تكلفة مثل الحسابات التي تديرها الأسهم. وقد مارس مدير فرع مايكر في دالاس هذا الضغط على المستشارين الماليين من خلال مشاركة “بطاقات البطل” التي صنفتهم بنفس المقياس. وقال ميكر إن المستشارين الماليين الذين لم يحصلوا على درجات عالية حصلوا على أسهم قليلة أو معدومة أو هددوا بالفصل من العمل.
تولد سندات الخزانة وصناديق الاستثمار المشتركة القليل من الرسوم لشركة فيديليتي، حيث خفضت شركات الوساطة رسومها من أجل المنافسة. وقد أدى هذا السباق إلى الصفر إلى مزيد من الضغط على المنتجات ذات الرسوم المرتفعة، كما أخبره مدير فرع مايكر.
وقال مدير الفرع، بحسب تسجيل مستشهد به: “النموذج الذي وصفته، نوع من ضبطه، نسيانه، في الصناديق. كان ذلك قابلاً للتطبيق بالنسبة لنا (فيديليتي) لعقود من الزمن، والآن نحن ننزف”.
ونفت شركة فيديليتي جميع هذه الادعاءات في بيان لموقع Business Insider. وقال متحدث باسم الشركة إن الوساطة تخطط “للدفاع عن نفسها بقوة”.
وقالت: “تمت مراجعة شكوى السيد مايكر بالفعل ورفضها من قبل محقق إدارة السلامة والصحة المهنية الذي خلص، من بين أمور أخرى، إلى أن السيد مايكر كان سيتم عزله من منصبه بسبب سوء سلوكه بغض النظر عن نشاطه المزعوم للإبلاغ عن المخالفات”.
ويرفع مايكر، الذي انضم إلى شركة استشارية مالية مستقلة قبل شهرين، دعوى قضائية الآن “لإعادته إلى منصبه السابق” في شركة فيديليتي أو تعويضات بالملايين، بما في ذلك الأجور المتأخرة والعمولات المستحقة وقيمة الأسهم المصادرة. تم تقديم الشكوى إلى المحكمة الفيدرالية للمنطقة الشمالية من تكساس في دالاس.
كيف ضغطت شركة فيديليتي على المستشارين لبيع العملاء
صنفت شركة فيديليتي المنتجات المالية في ثلاث مستويات، وفقًا للشكوى. تندرج المنتجات منخفضة الرسوم مثل الأقراص المضغوطة ضمن المستوى 1، بينما يتضمن المستوى 3 حسابات مُدارة بشكل منفصل.
بالإضافة إلى تصنيف مديري الفروع حسب أصول الطبقة 3، ربطت شركة فيديليتي تعويضات مديري الفروع بهذا المقياس، وفقًا للشكوى.
وفي المقابل، تم دفع المستشارين الماليين لبيع المزيد من استثمارات المستوى 3 من خلال منح 10 أضعاف مبلغ التعويض لاستثمارات المستوى 3 مقابل المستوى 1. وتم تصنيف المستشارين حسب أصول المستوى 3 مع “أوراق رئيسية” تم تقاسمها من قبل مديري الفروع. تمت مناقشة هذه النتائج في الاجتماعات الأسبوعية. تم منح المستشارين ذوي المبالغ العالية من المستوى 3 مكافآت بما في ذلك أسهم Fidelity.
عندما تم رفض منح جائزة الأسهم لعدم صافي أصول كافية من المستوى 3، طلب مدير فرعه من مايكر أن يقول إنه “على استعداد” للقيام بعمل أفضل في العام المقبل، وفقًا للتسجيل الذي استشهدت به الشكوى.
تم فصل مايكر من عمله كمستشار مالي في أغسطس 2022، بعد شهرين من تقريره الأخير للإبلاغ عن المخالفات إلى المحقق الداخلي في شركة فيديليتي. تم منحه 60 يومًا للعثور على وظيفة أخرى في فيديليتي، وانتهت فترة عمله في ديسمبر 2022. وفي العام التالي، توقفت فيديليتي عن إرسال تقارير الأداء والأهداف إلى مديري الفروع التي تناقش فقط أصول المستوى 3، حسبما ذكرت الشكوى.
تأتي شكوى المبلغين عن المخالفات هذه في الوقت الذي كثفت فيه FINRA ولجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) تطبيق القوانين التي تتطلب من الشركات التصرف بما يحقق مصالح العملاء. في عام 2023، فرضت FINRA 22 إجراءً بسبب انتهاكات هذه القواعد، والتي يشار إليها عادةً باسم RegBI، أي ما يقرب من ثلاثة أضعاف إجمالي العام السابق، وفقًا لرويترز. في نوفمبر، أجبرت هيئة الأوراق المالية والبورصات وFINRA الوسطاء الأفراد على تعويض العملاء جزئيًا، وهو أمر غير معتاد بالنسبة للمنظمين، حسبما ذكرت رويترز.