- تحول Brannon Potts إلى الاستثمار العقاري لتحقيق الحرية المالية في الخمسينيات من عمره.
- يقوم بمشاريع “بناء إلى إيراد” في فورت وورث ، تكساس ، وقد بلغ عدد الأبواب ما يصل إلى 10 أبواب.
- بمجرد أن يصل إلى 20 بابًا ، يتوقع أن يكون هناك ما يكفي من التدفق النقدي للتقاعد في وقت مبكر.
بعد سنوات من العمل في المصرفية والتمويل ، وجد برانون بوتس نفسه وراء وفورات طويلة الأجل.
وقال لـ Business Insider: “كنت في الأربعينيات من عمري ولم أكن حقًا ، بجدية ، لتوفير التقاعد”. “وكنت أعرف أن قوة الوقت كانت الآن مسؤولية بالنسبة لي.”
بدأ بوتس ، 53 عامًا ، حياته المهنية كمساكن للأوراق المالية قبل الانتقال إلى الإقراض التجاري. في عام 2006 ، طلب منه والده الانضمام إلى الأعمال العائلية وتولي دور المدير المالي ، وهو ما فعله حتى تم بيع الأعمال في عام 2010.
في تلك المرحلة ، “كان السوق قاسيًا وكنت أحاول تحديد ما كنت سأفعله” ، قال بوتس. لقد حدث له أن المحور إلى العقارات يمكن أن يكون خطوة مهنية ذكية – ويساعده على تحقيق هدف مالي نبيل: تحقيق الحرية المالية في الخمسينيات من عمره.
عندما كان يعمل على قرض منتجات لبنك في وقت سابق من حياته المهنية ، “لقد أجلس مع بعض الأشخاص الذين كانوا ملايين من أصحاب الملايين ،” قال. “أود أن أسألهم ،” كيف كسبت أموالك؟ ” وما وجدته كان معظمهم إما كسبوا أموالهم في العقارات أو احتفظوا بأموالهم في الكثير من العقارات “.
بدلاً من القفز مباشرة إلى الجانب الاستثماري للعقار ، قرر أن يتعلم الكثير عن الصناعة من خلال العمل أولاً في المبيعات ، وفي النهاية بدء شركة إدارة العقارات.
وقال بوتس “كنت أعلم أنني أردت في النهاية امتلاك العقارات”. “لماذا لا تبقى في نفس الصناعة ولديها شركة تدير عقاراتي لي وتدير العقارات للآخرين؟”
بحلول عام 2020 ، مع حوالي عقد من الخبرة في الصناعة تحت حزامه ، شعر بوتس بالاستعداد للاستثمار في أول ممتلكاته.
إستراتيجية الاستثمار التي تنقله إلى الحرية المالية: بناء إلى إيراد
بدلاً من البحث في سوقه ، فورت وورث ، تكساس ، عن الصفقات ، قرر بوتس بناء عقارات الإيجار الخاصة به. نشأ في منزل بناه والديه وتبعه على خطواتهم ، وبناء كل من المنازل التي أقامها هو وزوجته ميندي.
وقال “لقد لاحظت وجود نمط عندما كنت أقوم ببناء منازل بلدي: في كل مرة بنينا ، كان لديها حقوق ملكية وفوق تكلفة البناء”. “أنا مثل ، حسنًا ، فلماذا لا أفعل ذلك مع الإيجارات؟”
بدأ مشروعين “بناء إلى إيراد” في وقت واحد في عام 2020: منزل شاطئ في بورت آرانساس قام هو وميندي بتحويله إلى تأجير قصير الأجل وربعة فورليكس يملأونه بالمستأجرين على المدى الطويل. كلا المشروعين ملفوفة في عام 2021.
خلال العامين المقبلين ، توسع الزوجان إلى 10 أبواب. اعتبارًا من مارس 2025 ، لديهم اثنان آخران قيد الإنشاء ويتوقعون أن يكون لديهم ما مجموعه 12 بابًا مكتملًا بحلول منتصف عام 2015. انهم جميعا الإيجارات على المدى الطويل باستثناء منزل الشاطئ. Bi تم عرض بيانات المالك للتحقق من ملكية ممتلكاته.
وقال إن الإيجار على المدى القصير هو “مجرد استراحة”. “لذلك ، إلى حد ما ، فإن التدفق النقدي يدفع الرهن العقاري لأسفل. وهو موضع تقدير. لقد مضاعفة في القيمة.”
وأضاف أن التدفق النقدي لم يكن الهدف الأساسي لهذا المشروع: “لقد وصلنا إلى ذلك ، أردنا أن يكون لدينا منزل شاطئية ، وفي الحقيقة الطريقة الوحيدة التي يمكننا من خلالها القيام بذلك هي لو نجحنا استئجارًا وبقينا فيه بضعة أسابيع في السنة.”
وقال إن الإيجارات طويلة الأجل قد أنتجت تدفقًا نقديًا إيجابيًا من البداية-“لن أفعلها إلا إذا فعلوا ذلك” ، واعتبارًا من عام 2025 ، يستفيد ، في المتوسط ، 330 دولارًا في الشهر لكل باب. هذا هو حوالي 40،000 دولار في السنة من الدخل السلبي نسبيا ، لأن عقاراته هي مباني جديدة ولا تتطلب الكثير من الصيانة أو الاهتمام.
لا يعتقد أنه سيقترب من هذه الأرقام إذا اشترى عقارات موجودة مسبقًا: “سوق إعادة البيع أصعب قليلاً في الخروج والعمل ماليًا”. بالإضافة إلى ذلك ، سيكون قادرًا على تمرير خصائص أحدث إلى عائلته. “إذا كنت أقوم ببناء العلامة التجارية الجديدة وأترك هذا الإرث للعائلة ، بحلول الوقت الذي رحلته ، فإن هذه العقارات تبلغ من العمر 25 إلى 30 عامًا فقط. إنها لا تزال في حالة رائعة ، مقابل 70 أو 80 عامًا ، لذا فهذه عامل آخر. هذه خطة طويلة الأجل لورثتي.”
الاستثمار في العقارات مقابل سوق الأسهم
بالنسبة لـ Potts ، الذي حدد هدفًا رائعًا وكان يعمل مع جدول زمني ضيق نسبيًا ، فإن الاستثمار في العقارات بدلاً من سوق الأوراق المالية أمر أكثر منطقية.
وقال “كان لدي هدف للوصول إلى الحرية المالية في الخمسينيات من عمري ، وكنت أعلم أنه لا يمكنني القيام بذلك بأي طريقة أخرى ولكن من خلال العقارات”. “إذا قمت بذلك بشكل جيد ، فسوف يستغرق الأمر حوالي 10 سنوات. يمكنك الوصول إلى الحرية المالية بشكل أسرع مقابل استخدام 401 (ك) ، وهو 30 عامًا.”
كما أنه يرى عوائد أعلى بكثير مما لو كان إذا كانت أمواله في صندوق يتتبع S&P 500 ، على سبيل المثال.
وقال “كنت أرغب في عائد نقدي على الأقل بنسبة 10 ٪ على الأقل”. بمجرد الانتهاء من الأبواب 11 و 12 ، “متوسط عائد النقود على النقد هو 27 ٪.”
إنه يتوقع أن يصل إلى الاستقلال المالي ولديه خيار التقاعد – لا يزال يدير شركة إدارة الممتلكات الخاصة به – بمجرد أن يصل إلى 20 بابًا ، وهو ما يخطط للقيام به في السنوات الخمس المقبلة.
وقال “إنه طريق أسرع بكثير”. “بالإضافة إلى ذلك ، ينتج الأصل تدفقًا نقديًا لدفع الفواتير حتى لا تضطر إلى بيع الشيء الذي تملكه كأسهم لدفع الفواتير-فهي تنتج التدفق النقدي ، مقابل الأسهم والسندات و 401 (ك) ، سيتعين عليك بيع الأسهم لإنشاء النقد.
بمجرد أن يتقاعد ، يتصور بوتس نفسه قضاء المزيد من الوقت على الشاطئ ومع أطفاله أثناء زراعة قناته على YouTube ، و Build2Rent الاستثمار والمحادثة المالية ، ومساعدة الآخرين على استخدام العقارات الاستثمار كأداة لبناء الثروات. جزء من السبب وراء تأخره في مدخرات التقاعد في المقام الأول كان الافتقار إلى محو الأمية المالية ، قال: “لقد جمعتها معًا على الأرجح في الأربعينيات من عمري ، وأشعر أنني قد جمعت ذلك جيدًا ، لكننا لم نفعل جيدًا لأننا لم ندرس”.
وقال إنه تعلم أهمية محاسبة أمواله “. “هذا ما يفعله الأشخاص الذين يصلون إلى الحرية المالية. إذا تعاملت مع أموالك بشكل جيد ، فسوف يعود مع الأصدقاء. إذا تعاملت مع أموالك بشكل سيء ، فسوف تغادر وتذهب إلى شخص آخر يعاملها بشكل أفضل. لذا ، أريد أن أعامل أموالي جيدًا. أريد أن أحملها في إدخال عوائد جيدة.”