- تكتسب عملة البيتكوين مزيدًا من التبني السائد، لذلك قررت التحقق من الضجيج بنفسي.
- لقد استشرت ثلاثة خبراء ماليين للمساعدة في صياغة أفضل استراتيجية لاستثمار البيتكوين بالنسبة لي.
- يظل Bitcoin استثمارًا متقلبًا للغاية، ولهذا السبب اخترت تخصيص محفظة بنسبة 1٪.
لم تكن استراتيجيتي الاستثمارية معقدة أو براقة على الإطلاق. عادةً ما ألتزم بشراء صناديق المؤشرات. إذا شعرت بالجنون، فسوف أطرح أسهمًا منفردة من الأسهم القيادية هنا وهناك. بعد شراء الورقة المالية، اشتركت في استراتيجية “اتركها وشأنها”، باستثناء إعادة التوازن الدورية مرة أو مرتين في السنة؛ كما أن سياسة صاحب العمل لا تسمح بالتجارة الداخلية والخارجية.
بالنظر إلى هذه الخلفية، لم أفكر جديًا في شراء عملة البيتكوين. ومع ذلك، في الأسابيع الأخيرة، أصبح لدي فضول متزايد بشأن العملة المشفرة.
بعد الانتخابات، شعرت بما لا يمكن وصفه إلا بأنه تحول زلزالي فيما يتعلق بالبيتكوين. لم يقتصر الأمر على ارتفاع سعر البيتكوين، متجاوزًا 100 ألف دولار لفترة وجيزة في ديسمبر، ولكن مديري الأصول التي تبلغ قيمتها تريليون دولار يلقون دعمهم وراء عملة البيتكوين أيضًا. انطلقت صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين هذا العام، وتضيف الشركات المتداولة علنًا البيتكوين إلى خزائنها، وهناك محادثات حول احتياطي البيتكوين الوطني. بلاك روك، أكبر مدير للأصول في العالم، اقترح مؤخرًا تخصيص عملة البيتكوين ضمن محفظة متعددة الأصول. بدا لي أن عملة البيتكوين قد اكتسبت إحساسًا جديدًا بالشرعية كفئة أصول.
قررت أنه لا توجد طريقة أفضل لتحديد ما إذا كانت عملة البيتكوين هي الشيء الكبير التالي حقًا – أو ما إذا كانت وول ستريت تعاني من الخوف من الخوف – من شراء البيتكوين بشكل مباشر. لقد طلبت من ثلاثة خبراء ماليين بعض الإرشادات حول كيفية القيام بذلك ابدأ الاستثمار في البيتكوين.
هل فات الاوان للشراء؟
قبل أن أبدأ بالمغامرة، كان لدي بعض المخاوف. وعلى وجه التحديد، هل كان الشراء خيارًا ذكيًا بعد أن ارتفع سعر البيتكوين كثيرًا بالفعل؟
وقد أعطاني جون هار، المدير الإداري لشركة سوان بيتكوين لخدمات البيتكوين، تشبيهاً: “إذا قال أحدهم: “هل فات الأوان لاستخدام عملة البيتكوين؟” إجابتي ستكون “هل تعتقد أنك فات الأوان لشراء العقارات أو مؤشر ستاندرد آند بورز 500؟” إذا كان الأصل مخزنًا جيدًا للقيمة، فسوف يرتفع بمرور الوقت ولا يوجد حقًا مفهوم أن يكون قد فات الأوان لذلك.”
بالنظر إلى سعر عملة البيتكوين، أعربت عن أسفها لافتقاري إلى البصيرة لعدم قيامي بالتخزين في عام 2010، عندما كان يتم تداولها بسعر مجرد سنتات (ناهيك عن حقيقة أنني كنت في التاسعة من عمري). ولكن كما يقولون، ثاني أفضل وقت هو الآن.
اقترح هار متوسط التكلفة بالدولار كوسيلة لبناء استثماري في البيتكوين. بدلاً من محاولة توقيت السوق للشراء عند الانخفاض، يمكنني إنفاق نصف التخصيص المحدد مسبقًا لعملة البيتكوين في عملية شراء أولية. بعد ذلك، يمكنني أن أنفق النصف الآخر من المال ببطء عن طريق الشراء على فترات منتظمة. وقال هار إنه من خلال عدم الاستثمار في مبلغ مقطوع، ستظل لدي الفرصة للاستفادة من انخفاض الأسعار في المستقبل.
روبرت كانونردد المستشار المالي في Experity Wealth مشاعر مماثلة: “إذا كنت تؤمن بإمكانيات المستقبل والرؤية طويلة المدى، فإن أفضل ما يمكنك فعله هو حساب متوسط تكلفة الدولار.”
بشكل أساسي، إذا كنت تفكر في شراء عملة البيتكوين والاحتفاظ بها على المدى الطويل كما كنت، فإن التوقيت الدقيق الذي تشتري فيه عملة البيتكوين أقل أهمية من مجرد الشراء.
تحديد وزن المحفظة
تساءلت أيضًا عن مقدار محفظتي التي يجب أن أخصصها للبيتكوين.
أخبرني ديفيد لاوت، كبير مسؤولي الاستثمار في Abound Financial، أنه يوصي عملائه بالاحتفاظ بتخصيص 5٪ لمزيج من الذهب والبيتكوين إذا كانوا يبحثون عن أسلوب استثمار أكثر عدوانية. والسبب في ذلك هو أن هذه الأصول لا ترتبط عادة بأداء سوق الأوراق المالية.
على غرار الذهب، رأى كانون أن الناس يستخدمون البيتكوين كوسيلة التحوط التضخم في محافظهم الاستثمارية.
في النهاية، يعتمد الأمر على قدرتك على تحمل المخاطر، كما أخبرني كانون. لقد نصح العملاء بأي شيء يتراوح بين 1 إلى 10٪ من محفظتهم الاستثمارية بالبيتكوين.
طرق مختلفة للاستثمار
عندما يتعلق الأمر بشراء البيتكوين فعليًا، كان لدي خياران. يمكنني شراء العملة المشفرة مباشرة من خلال بورصة مركزية أو لا مركزية، من خلال صندوق استثمار متداول، أو شراء أسهم في الشركات المرتبطة بالبيتكوين، مثل الإستراتيجية الدقيقة.
وقال هار إن العديد من مستثمري البيتكوين الجادين يفضلون الاحتفاظ بالبيتكوين مباشرة، إما في البورصة أو من خلال محفظة ذاتية الحفظ. وذلك لأن صناديق الاستثمار المتداولة توفر تعرضًا لسعر البيتكوين ولكن ليس الملكية الفعلية.
ومع ذلك، يعتقد كل من لاوت وكانون أن صناديق الاستثمار المتداولة كانت طريقة رائعة للمبتدئين للاستثمار في البيتكوين.
قال لي لاوت: “أفضل أن أملك صندوقًا متداولًا في البورصة لأنه لا داعي للقلق بشأن اختراق Coinbase”.
لا يزال مجال العملات المشفرة ناشئًا وله مخاطره – أشار لاوت إلى انهيار FTX قبل عامين فقط، مما أدى إلى رؤية العديد من المستثمرين لممتلكاتهم تتبخر. وقال لاوت إنه مع وجود وسيط تاجر راسخ مثل فيديليتي أو تشارلز شواب، يمكن للمستثمرين تخفيف المخاطر التنظيمية.
خطة اللعبة
لقد أخذت نصيحة كانون وهار ولاوت بعين الاعتبار عندما كنت أفكر في خياراتي.
قررت اتباع الاستراتيجية التالية: سأخصص 1% من محفظتي لعملة البيتكوين في البداية، مع خيار زيادة مخصصاتي في المستقبل عندما أصبحت أكثر دراية بالعملة المشفرة. سأستثمر نصفه الآن واستثمر الباقي خلال الأشهر الستة المقبلة.
شخصيًا، لم أرغب في الخوض في متاعب إنشاء حساب في بورصة عملات مشفرة مثل كوين بيس. لحسن الحظ، عرضت شركة الوساطة المالية الخاصة بي Fidelity عدة طرق مختلفة للحصول على التعرض للبيتكوين – بما في ذلك شراء البيتكوين مباشرة أو من خلال صناديق الاستثمار المتداولة.
لقد قمت بشراء iShares Bitcoin Trust ETF (إيبيت) ، وهو ما أوصى به كانون. ومع ذلك، لا يوجد نقص في صناديق الاستثمار المتداولة للبيتكوين للاختيار من بينها. تشمل العروض الشائعة الأخرى صندوق Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)، صندوق استثمار بيتكوين ترست الرمادي (GBTC)، وصندوق ProShares Bitcoin ETF (بيتو).
كان شراء صندوق بيتكوين متداول في البورصة هو نفسه تقريبًا شراء أي أسهم أخرى أو صندوق استثمار متداول في البورصة، باستثناء شيء واحد: قبل أن أؤكد الصفقة مباشرة، أرسلت لي شركة فيديليتي رسالة منبثقة تطلب مني مراجعة اتفاقية تتعلق باستثمارات العملات المشفرة والموافقة عليها وترقية استثماري. الهدف إلى “الأكثر عدوانية” قبل المتابعة.
أصبح شراء البيتكوين أسهل من أي وقت مضى، مما قد يجعل المستثمرين يقللون من شأن المخاطر. لكن عملة البيتكوين لا تزال أصلًا شديد التقلب، مما يميزها عن الأسهم التقليدية.
“إذا أخبرتك أنك قد تخسر كل شيء، كم ستستثمر هناك؟” سأل مدفع.
في الوقت الحالي، يبدو أن 1% خطة جيدة بالنسبة لي.
هل لديك قصة استثمار في البيتكوين وترغب في مشاركتها؟ لا تتردد في التواصل مع كريستين على [email protected] لمشاركة قصتك.