بدأت الحجج الختامية التي استمرت طوال اليوم صباح الأربعاء في محاكمة الاحتيال في تشارلي جافيس في نيويورك – وكلمة واحدة تلعب دور البطولة.
هذه الكلمة المحورية هي “المستخدم”.
يقول المدعون العامون الفيدراليون أنه منذ ما يقرب من أربع سنوات ، كذب جافيس حول عدد المستخدمين من أجل الاحتيال على أكبر بنك في البلاد ، JPMorgan Chase ، من 175 مليون دولار ، والسعر الذي دفعه البنك مقابل موقعها على الإنترنت للمساعدات المالية ، فرانك.
وقال المدعي العام نيكولاس تشيوتشولو للمحلفين ، “لقد باع تشارلي جافيس وأوليفييه عمر فرانك مقابل أكاذيب بقيمة 175 مليون دولار.”
وقال تشيوتشيولو إن الزوج أكد باستمرار JPMorgan “أن فرانك كان لديه أكثر من 4 ملايين مستخدم ، وأن المستخدم كان شخصًا بدأ حسابًا من خلال توفير الاسم الأول ، والاسم الأخير ، ورقم هاتفه ، والبريد الإلكتروني”.
وبدلاً من ذلك ، قاموا بإنشاء بيانات مزيفة لـ 4 ملايين شخص لم يكونوا موجودين “. “الأسماء وأرقام الهواتف ورسائل البريد الإلكتروني؟ كانت كلها مزيفة.”
يقول ممثلو الادعاء إن جافيس قاموا بخداع المديرين التنفيذيين للبنك في التفكير في أنه إذا اشتروا فرانك ، فسيصبحون المالكين الجدد للأسماء ورسائل البريد الإلكتروني وعناوين جميع هذه 4 ملايين من هذه الصريحة المستخدمون. كان هؤلاء المستخدمون طلابًا في بداية رحلاتهم المالية ، والتي يمكن لـ JPMorgan تسويقها لفحص الحسابات وبطاقات الائتمان.
في غضون خمسة أسابيع من الشهادة ، سعى محامو جافيس إلى إظهار أن هذا ليس ما قصدته المستخدمون على الإطلاق.
بدلاً من ذلك ، تقول محاموها ، أخبرت البنك أن 4 ملايين شخص قاموا بزيارة الموقع فقط ونقروا قليلاً ، وهو رقم تدعمه Google Analytics.
قام فرانك فقط بجمع بيانات التعريف الشخصية فقط لـ 300،000 من حاملي الحسابات ، وليس 4 ملايين ، يوافق كلا الجانبين – وهي حقيقة يقول البنك إنهم اكتشفوا فقط بعد أشهر من الاندماج.
لذا فإن النزاع المركزي أمام المحلفين-أثناء استمعهم إلى الحجج الختامية من قبل المحامين للحكومة ، لجافيس ، وللحصول على المدعى عليه المشارك-سيكون هذا: كيف قام جافيس ، 32 ، وأمار ، 50 ، بتعريف “المستخدم” في مفاوضات مع JPMorgan؟ كرسو مجهول؟ أو كعميل مطاردة محتمل يمكن للبنك إرسال بريد إلكتروني ورسائل نصية؟
أثار قاضي المقاطعة الأمريكية ألفين هيلرشتاين هذا السؤال في المحكمة يوم الثلاثاء كجزء من تحضيره لتوجيه هيئة المحلفين على القانون قبل المداولات.
“ماذا عن الحجة القائلة بأنه من خلال إخبار تشيس بأننا” لدينا 4.25 مليون مستخدم “، أنهم كانوا يقولون الحقيقة؟” سأل جورجيا كوستوبولوس ، مساعد محامي أمريكي.
“لقد كانت كذبة” ، أجاب المدعي العام بسرعة.
“لكن لدينا رقم تمامًا مثل عدد المستخدمين الذين زاروا موقع الويب” ، ودفع القاضي ، في إشارة إلى مجموع Google Analytics. “وهم يسمى المستخدمون“
ورد Kostopoulos على أن كل من Javice و Amar كانا حاضرين في 21 يوليو 2021 ، حيث أكد Javice JPmorgan Chase أن أحد المستخدمين قد زود فرانك بأسمائهم ومعلومات التعريف الشخصية الأخرى كجزء من الاشتراك في حساب موقع ويب.
وأضاف المدعي الفيدرالي أن البنك تم إخباره أيضًا في هذا الاجتماع بأن نصف هؤلاء المستخدمين على الأقل قد استخدموا حسابهم الصريح لإكمال طلب مجاني لمساعدات الطلاب الفيدرالية ، أو FAFSA.
وفقًا لشهادة المحاكمة ، فإن ملء FAFSA يعني أن هؤلاء المستخدمين أعطوا فرانك أرقام الضمان الاجتماعي والمعلومات الشخصية القيمة الأخرى ، مثل بيانات الدخل والادخار.
يحد القاضي حجج إغلاق محدودة إلى ساعتين لكل جانب.
من المقرر أن تقدم الحكومة حججها أولاً ، تليها جافيس. بعد الغداء ، سيسمع المحلفون الحجج نيابة عن عمار ، تليها بيان دحض موجز من الحكومة.
يتم اتهام المتهمين المشاركين بالتآمر لارتكاب الاحتيال الأسلاك والبنك ، إلى جانب تهم منفصلة عن الاحتيال في الأسلاك والبنك والورق. يواجهون جمل أقصى محتملة من 30 عامًا في السجن.
26 مارس 2025: تم تحديث هذه القصة يوم الأربعاء لتضمين تفاصيل من الحجج الختامية المستمرة.