عمليات الاحتيال المشفرة تزدهر.
لحسن الحظ ، هناك محققون مشفرون وليثان بلوكشين الذين يتعقبون الصناديق المسروقة ويساعدون أولئك الذين يشتبهون في أنهم تعرضوا للاحتيال.
لقد ازدهرت أعمال هؤلاء المحققين في السنوات الأخيرة ، أخبر ثلاثة منهم Business Insider ، جزئياً لأن عمليات الاحتيال في مجال التشفير أصبحت أكثر تطوراً وأصعب حتى بالنسبة لأشخاص ذكيين وذويون في الكمبيوتر.
ارتفعت جريمة العملة المشفرة في السنوات الأخيرة. خسائر ناتجة عن عمليات الاحتيال في الاستثمار في التشفير ، وهي النوع الأكثر شيوعًا من عملية احتيال التشفير ، ارتفعت إلى 3.96 مليار دولار في عام 2023 ، وفقًا لبيانات من مكتب التحقيقات الفيدرالي ، بزيادة 335 ٪ في عامين.
نما نشاط الاحتيال بمتوسط 24 ٪ على أساس سنوي منذ الوباء ، حيث من المحتمل أن تحصل الجهات الفاعلة السيئة على إيرادات قياسية بقيمة 12.4 مليار دولار في العام الماضي ، وفقًا لتقديرات من شركة التحليلات.
فيما يلي أهم نصائح للمحققين حول كيفية حماية نفسك من محتالات التشفير.
1. كن حذرًا من جميع التفاعلات عبر الإنترنت
أول الأشياء أولاً: كن على علم بأن التحدث إلى الغرباء على الإنترنت ليس آمنًا تمامًا للبدء.
تتم الغالبية العظمى من الاحتيال عبر الإنترنت – وهي غابة رقمية حيث يكون من الصعب ، حتى بالنسبة للمستثمرين الذكيين ذوي الخبرة أن يخبروا ما هي الخدعة وما هي الصفقة الحقيقية ، وفقًا لجون باورز ، رئيس شركة التحقيقات المالية هدسون إنكينس.
يعتقد Powers ، الذي عمل كـ PI لسنوات قبل القيام بأعمال التحقيق على blockchain ، أن عمليات الاحتيال أصبحت جيدة جدًا لدرجة أنها تحدد حقبة جديدة من الفص.
وقال باورز لـ BI في مقابلة: “لقد تجاوزنا خلف عمليات الاحتيال النيجيرية 419 حيث كان الأمير يتصل بك عن طريق البريد الإلكتروني”. “نحن في مكان مختلف تمامًا وأكثر دقة ومتطورة الآن. واتضح أن الدردشة عبر الإنترنت مع الغرباء العشوائيين ليست بالضرورة نشاطًا منخفض المخاطر ، خاصةً إذا كان هذا الاتصال غير الرسمي هو في الواقع مجرد غيض من الرمح.”
ويوصي الناس بالحفاظ على شكوك صحية ، خاصة عند التحدث إلى الناس أو إجراء استثمارات عبر الإنترنت.
الخطر واضح في الأرقام. كانت عمليات الاحتيال التي تجزأها الخنازير – نوع واحد من عمليات الاحتيال حيث ينشئ المخادع علاقة عبر الإنترنت مع شخص ما قبل أن يطلب منهم الاستثمار أو إرسال الأموال – في ارتفاع ، مع ارتفاع إيرادات هذا النوع من الاحتيال بنسبة 40 ٪ في عام 2024 ، وفقًا للتحليل.
جو غرينفيلد ، كبير فاحص الطب الشرعي في شركة التحقيقات ماريمان ، يحث المستثمرين بشدة على عدم أخذ أي شيء بالقيمة الاسمية. قبل إرسال أي معلومات أو أموال على blockchain ، يجب عليك التحقق من كل ما يمكنك حول الموقف ، مثل البحث عن الاستثمار ، أو استدعاء الشخص مباشرة ، أو حتى إظهار التبادل لشخص آخر في حياتك للحصول على زوج آخر من العيون على الموقف.
وقال جرينفيلد: “افترض في يوم وعصر اليوم أن كل شيء هو عملية احتيال. كل شيء عملية احتيال حتى تثبت ذلك على نفسك”.
قصص ذات صلة
يروي Business Insider القصص المبتكرة التي تريد معرفتها
يروي Business Insider القصص المبتكرة التي تريد معرفتها
2. كن حذرًا من “الرسوم” وكرر المدفوعات
لا يوجد شيء مثل تبادل التشفير الذي يحجب أموالك لأسباب ضريبية. لا يوجد أيضًا شيء مثل البورصة التي تتطلب منك إرسال رسوم لسحب أموالك.
لكن هذه أمثلة شائعة على النفقات الاحتيالية التي يتوصل إليها المحتالون لابتزاز الأموال من ضحاياهم ، وفقًا لكيلا كورلي ، شريك في شركة STONETURN للخدمات المهنية التي تحقق في كثير من الأحيان الاحتيال المالي.
تقول كورلي إنها ترى في كثير من الأحيان أن العملاء الذين كانوا يخدعون دون علم لعدة أشهر ، بسبب المخادعين الذين يسألون مرارًا وتكرارًا.
في مخططات ذبح الخنازير ، يمكن أيضًا صقل الضحايا في علاقات مزيفة تتضمن إرسال المدفوعات لعدة أشهر – أو في بعض الأحيان ، قبل أن يدرك الضحايا أخيرًا أنهم تعرضوا للخداع ، كما يضيف جرينفيلد.
“يمكن أن يسحب لبعض الوقت قبل أن يدرك الناس ، مثل ، يا إطلاق النار. إنهم يطلبون مني المزيد من المال مرة أخرى. ربما هذا ليس صحيحًا.”
3. استخدم محفظة تخزين بارد وكلمات مرور قوية.
أحد كابوس السيناريو الذي يحقق فيه غرينفيلد بشكل متكرر عندما يستيقظ المستثمرون ويدركون أن محافظ التشفير الخاصة بهم قد تم إفراغها بين عشية وضحاها.
في كثير من الحالات ، أصبحت السرقة ممكنة من خلال نقاط ضعف الأمن السيبراني داخل تخزين تشفير الشخص ، مثل استخدام محفظة قائمة على السحابة ، وكلمات المرور الضعيفة ، وإعداد مصادقة الرسائل القصيرة بدلاً من طريقة التحقق القائمة على التطبيق.
بالنسبة للأمان الأقوى ، يوصي باستخدام محفظة تخزين بارد ، باستخدام المصادقة القائمة على التطبيق على حسابات حساسة عندما يكون ذلك ممكنًا ، واتباع أفضل الممارسات عندما يتعلق الأمر باختيار كلمة مرور.
وقال عن حالات ناجمة عن نقاط الضعف على الأمن السيبراني: “لقد رأينا مئات الملايين من الدولارات المسروقة بهذه الطريقة”.
4. اذهب إلى محامٍ أو محقق أو إنفاذ القانون في أسرع وقت ممكن.
يدرك ضحايا الاحتيال ، الذي غالباً ما يتوصلون إلى شهور ، إلى إدراك أنهم تعرضوا للخداع بعد فوات الأوان. في بعض الأحيان ، يختارون الصمت وعدم الحصول على المساعدة بسبب الإحراج أو العار ، كما قال باورز.
لكن الأمر مفيد للغاية إذا حصل الناس على المساعدة على الفور.
وقال جرينفيلد: “كلما كان ذلك أفضل ، كلما كان ذلك أفضل ، كلما حاولنا العمل مع العميل ، حاول العمل مع مزود الإنترنت إذا كان لديهم واحد لهذه المحافظ عبر الإنترنت ومستشارهم القانوني”.
يقول كورلي إن ضحايا الاحتيال سيحتاجون أيضًا إلى مساعدة من محام أو إنفاذ القانون إذا كانوا يأملون في استرداد بعض أموالهم. بمجرد أن يجد التحقيق محفظة في تبادل مع الأموال المسروقة ، يحتاج البورصة إلى أمر استدعاء لإصدار معلومات خاصة حول من يملك المحفظة.
كن على دراية بكيفية مساعدة المكلفة. من الشائع أن يرفع رسوم المحامي والمحقق بالآلاف ، وفقًا للسلطات. وأضاف أن شركته عادة لا تأخذ ضحايا الاحتيال الذين فقدوا أقل من 100000 دولار في Crypto ، وهو ما قال إنه في مصلحة العملاء الماليين.
تقدر كورلي أن حوالي 20 ٪ من الحالات التي تشرف عليها ستنتهي مع استعادة العميل على الأقل.
لسوء الحظ ، يتوقع Curley أيضًا أن تصبح عمليات الاحتيال أكثر تطوراً وتضرًا بمرور الوقت ، نظرًا لكيفية تطور عمليات الاحتيال بسرعة.
وقالت عن تطور بعض عمليات الاحتيال هناك: “من الصعب حقًا على ربما 90 ٪ من السكان تحديد أو حتى أن يكونوا متناغمين”. “أعتقد ، مرة أخرى ، مع الذكاء الاصطناعى ، نعلم جميعًا أن هذا سيزداد سوءًا كثيرًا.”