يوضح تقرير جديد أصدرته Ripple في شراكة مع CB Insights ومركز المملكة المتحدة لتقنيات blockchain أن Citigroup و JPMorgan Chase و Goldman Sachs يقودون الطريق باعتباره بعض المؤسسات المالية التقليدية الأكثر نشاطًا في تكنولوجيا blockchain.
يسلط التقرير ، الذي درس أكثر من 1800 بنك من 2020 إلى 2024 ، الضوء أيضًا على تحول متزايد في كيفية اقتراب المؤسسات المالية القديمة من الأصول الرقمية.
رهانات blockchain في وول ستريت
بين عامي 2020 و 2024 ، شاركت Global Banks في 345 Blockchain Investments ، 33 منها كانت من الدورات الضخمة.
وبحسب ما ورد قام البنوك المهمة بشكل منهجي (G-SIBS) بإجراء 106 استثمارات في شركات blockchain. ويشمل ذلك أيضًا 14 صفقة مائية تتجاوز 100 مليون دولار بين 2020 و 2024.
من بين G-Sibs ، قاد Citigroup و Goldman Sachs مع 18 صفقة استثمارية لكل منهما ، تليها JPMorgan Chase ومجموعة Mitsubishi UFJ المالية اليابانية مع 15 لكل منهما.
كانت غالبية هذه الصفقات استثمارات في المرحلة المبكرة ، وخاصة جولات البذور والسلسلة A. يشير التقرير إلى أن هذا يشير إلى استعداد من البنوك لتحديد ودعم الشركات الناشئة التي تتماشى حلولها مع أهداف استراتيجية طويلة الأجل. كانت حالات الاستخدام الأكثر شيوعًا هي التداول المؤسسي والبنية التحتية للرمز المميز ، والمدفوعات ، وحضانة الأصول الرقمية.
احتلت JPMorgan Chase عناوين الصحف في السنوات الأخيرة لتجريب شبكاتها القائمة على blockchain ، بما في ذلك منصة Kinexys. أجرى البنك أول معاملة بلوكشين العامة باستخدام سندات الخزانة الأمريكية المميزة بالشراكة مع ChainLink و Ondo Finance.
بشكل منفصل ، قام كل من Goldman Sachs و Citigroup بإنشاء شراكات متعددة blockchain تهدف إلى استكشاف الأصول المميزة وتحسين البنية التحتية لسوق رأس المال.
وتشمل الأمثلة الأخرى البارزة Partior ، وهي منصة دفع عبر الحدود في الوقت الفعلي جمعت 111 مليون دولار في جولة من السلسلة B في عام 2024 ، بدعم من JPMorgan و Standard Chartered. قام HQLax ومقره لوكسمبورغ أيضًا بتأمين استثمارات من خمسة أجهزة G-Sibs ، بما في ذلك Goldman Sachs و JPmorgan و Citigroup ، لحل تمويل الأوراق المالية القائم على blockchain.
فضل Tradfi على الشريك ، والاستثمار ، وليس الشراء
ولوحظ أيضًا أن معظم G-Sibs فضلوا الاستثمار أو الشراكة مع شركات blockchain بدلاً من متابعة عمليات الاستحواذ الكاملة.
نمت نهج البنوك في blockchain من فترة ما بعد Cryrypto-Winter المترددة. انخفض نشاط الاستثمار في عامي 2022 و 2023 بعد انهيار FTX واضطراب السوق اللاحق. تشير البيانات إلى أن صنع الصفقات ارتفعت في عام 2024 ، مع زيادة قيمة الصفقة على الرغم من انخفاض المعاملات الإجمالية.
يشير التقرير إلى زيادة الوضوح التنظيمي في الأسواق الرئيسية مثل الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والإمارات وسنغافورة.
يشير التقرير إلى أن الفصل التالي للبنوك سيتضمن تحجيم حلول blockchain خارج الطيارين المؤسسيين. تقدر مجموعة بوسطن الاستشارية أن أصول العالم الحقيقي المميز قد تزيد قيمتها عن 18 تريليون دولار بحلول عام 2033.
على الرغم من أن مؤسسات Tier-1 تخطو خطوات كبيرة ، فإن البنوك الإقليمية الأصغر تجعل بصماتها ببطء ، حيث تدخل المساحة من خلال الشراكات مع التقنية والمشاركة في منصات المرافق. وفقا لمسح عام 2022 الولايات المتحدة المذكورة في التقرير ، قال 11 ٪ من بنوك المجتمع إنهم يعتزمون إطلاق خدمات الأصول المشفرة.