أصبح صعود العملات المشفرة أرضًا خصبة لعمليات الاحتيال المالي في فرنسا، مما ساهم في زيادة النشاط الاحتيالي الذي جعل السلطات تسعى جاهدة لحماية المستهلكين.
يشعر مكتب المدعي العام في باريس، إلى جانب الهيئات التنظيمية مثل AMF وACPR، بالقلق بشكل خاص بشأن العدد المتزايد من المخططات التي تنطوي على استثمارات وهمية في العملات المشفرة.
انتشار عمليات الاحتيال
وأفادت ACPR أن حسابات التوفير الكاذبة كلفت الضحايا ما متوسطه 69 ألف يورو في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، في حين أدت القروض الكاذبة إلى خسائر متوسطة قدرها 19 ألف يورو. أدت عمليات الاحتيال في الأصول المشفرة، والتي نمت بشكل ملحوظ منذ منتصف عام 2023، إلى خسارة متوسطها 29000 يورو، وفقًا لصندوق النقد العربي.
كشف استطلاع أجرته BVA Xsight لصالح صندوق النقد العربي أن 3.2% من البالغين الفرنسيين وقعوا ضحايا لعمليات الاحتيال المالي في عام 2024، أي ما يقرب من ثلاثة أضعاف من 1.2% في عام 2021. والشباب الذين تقل أعمارهم عن 35 عامًا هم الفئة السكانية الأكثر استهدافًا، حيث تجذبهم العروض الترويجية على وسائل التواصل الاجتماعي والوعود أرباح سريعة.
يقوم المحتالون بشكل متزايد بانتحال صفة السلطات العامة والمؤسسات المالية. ثلث عمليات احتيال سرقة الهوية التي تم الإبلاغ عنها إلى AMF تضمنت استخدامًا احتياليًا لهوية الجهة التنظيمية. يستغل المحتالون أيضًا المحتوى الناتج عن الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك مقاطع الفيديو المزيفة والمقالات الإخبارية الملفقة، للترويج لفرص استثمارية زائفة.
يتضمن التكتيك الأحدث، المسمى “الاحتيال المربع”، المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم موظفون عموميون للاتصال بضحايا عمليات الاحتيال السابقة، ويعرضون استرداد الأموال المفقودة مقابل رسوم مقدمة.
الحملة
وتستجيب السلطات بتركيز مزدوج على الوقاية والإنفاذ. تهدف حملات التوعية العامة إلى تثقيف المستهلكين حول مخاطر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وأهمية التحقق من المنصات والعروض.
تعمل AMF وACPR بشكل نشط على إدراج كيانات العملات المشفرة غير المصرح بها في القائمة السوداء وتعمل مع سلطات إنفاذ القانون لمقاضاة المحتالين.
أكد مكتب المدعي العام في باريس على التزامه باتخاذ إجراءات صارمة ضد الاحتيال في مجال العملات المشفرة وحماية المستهلكين في المشهد الرقمي المتطور. نحث المستهلكين على توخي الحذر الشديد عند التفكير في استثمارات العملات المشفرة.
يعد البحث الشامل والتحقق من المنصات من خلال القنوات الرسمية وحماية المفاتيح الخاصة والمعلومات الشخصية من الاحتياطات الأساسية. كما هو الحال دائمًا، إذا كانت فرصة الاستثمار تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن تكون كذلك.