يخطط الكرملين لإنشاء نظام دفع قائم على بلوكتشين داخل دول البريكس. وأشار يوري أوشاكوف، مستشار الكرملين، إلى أهمية نظام الدفع المستقل هذا، الذي يستفيد من تقنيات مثل blockchain والعملات الرقمية. وتركز هذه الخطوة على إنشاء بنية تحتية موثوقة وغير سياسية وعملية للدفع للحكومات والشركات والأفراد.
وأكد أوشاكوف أن الهدف الرئيسي في العام التالي سيكون تعزيز مكانة دول البريكس في النظام المالي والنقدي العالمي. وبالإشارة إلى إعلان جوهانسبرج لعام 2023، سلط الضوء على التزام القادة بإعطاء الأولوية لتسويات العملة الوطنية وتعزيز شبكات البنوك المراسلة. ويظل التركيز منصباً على تعزيز ترتيبات احتياطي الطوارئ، وخاصة التنويع بعيداً عن هيمنة الدولار الأميركي.
نظرة على الوضع التنظيمي للعملات المشفرة في دول BRIC
المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في البرازيل: مقدمة لتحرك البريكس
قبل الخوض في تفاصيل مبادرة البريكس، من المهم فهم البيئات التنظيمية المتنوعة داخل الدول الأعضاء. على سبيل المثال، شهدت البرازيل تحولًا كبيرًا مع سن القانون رقم 14,478/22، قانون الأصول الافتراضية البرازيلي. يمثل هذا التشريع، الذي دخل حيز التنفيذ منذ يونيو 2023، تحولًا محوريًا من الوضع غير المنظم سابقًا، مما يوفر إطارًا قانونيًا للعملات المشفرة والأصول الافتراضية.
عيّن المرسوم الرئاسي رقم 11,563/23 البنك المركزي البرازيلي (BACEN) باعتباره السلطة التنظيمية الرئيسية للأصول الافتراضية، باستثناء العملات الرمزية والعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs). لقد مهد قانون الأصول الافتراضية البرازيلي الطريق للتوجيه التنظيمي من كل من BACEN وهيئة الأوراق المالية البرازيلية (CVM)، مع التركيز على الأوراق المالية المصنفة على أنها “رموز المستحقات” أو “رموز الدخل الثابت”.
قوانين التشفير في روسيا
كانت روسيا، وهي عضو آخر في مجموعة البريكس، تتنقل في مشهد العملات المشفرة بأنظمة مميزة. تمثل موافقة فلاديمير بوتين على تشريع الأصول المالية الرقمية (DFA) في يوليو 2020 علامة فارقة، حيث شرعت معاملات العملات المشفرة مع تقييد استخدامها كوسيلة للدفع مقابل السلع والخدمات. توضح متطلبات إعداد التقارير الصارمة والإشراف من قبل بنك روسيا نهجًا شاملاً تجاه ضمان الشفافية والامتثال.
ويعرّف التشريع العملة المشفرة بأنها “مجموعة من البيانات الإلكترونية التي يمكن قبولها كوسيلة للدفع”، مع التركيز على دورها كاستثمار وليس كوسيلة للتبادل. إن التزام الأفراد والشركات بالإبلاغ عن المعاملات التي تتجاوز حدًا معينًا إلى السلطات الضريبية يعكس التزامًا بمنع الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك غسل الأموال.
قوانين التشفير في الصين
يتوافق موقف الصين الاستباقي بشأن تطوير blockchain مع الرؤية الأوسع لمجموعة البريكس. أظهر تشجيع الحكومة لتقنية blockchain في عام 2019 وإقرار تشريعات التشفير في عام 2020 تحركًا استراتيجيًا نحو احتضان الابتكارات الرقمية. ومع ذلك، أظهر الحظر المفروض على عروض العملات الأولية (ICOs) في عام 2017 نهجًا حذرًا لمنع جمع الأموال غير المشروعة.
يميز الإطار التنظيمي في الصين بين قبول تقنية blockchain وحظر بعض الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة. على الرغم من أن عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) محظورة، إلا أن حيازة العملات المشفرة أمر قانوني بشكل عام. يشير اعتراف الحكومة بالعملات المشفرة كسلع افتراضية، على الرغم من القيود المفروضة على التمويل الرمزي ومنصات التداول، إلى منظور دقيق.
مشهد العملة المشفرة في الهند
لا يزال موقف الهند بشأن العملات المشفرة في حالة تغير مستمر، مع المناقشات المستمرة والتطورات التنظيمية. يضيف غياب هيئة تنظيمية مركزية تشرف على مدفوعات العملات المشفرة طبقة من عدم اليقين للمستثمرين والشركات. تعكس دعوة وزيرة المالية نيرمالا سيتارامان لفرض ضرائب على الأصول الرقمية الاعتراف بالأهمية الاقتصادية لهذه الصناعة.
في حين أعلن بنك الاحتياطي الهندي والمتحدثون الرسميون باسم الحكومة أن عملة البيتكوين غير قانونية ولكنها ليست محظورة، فإن الإطار الضريبي الذي تم تقديمه في ميزانية الاتحاد 2022 يزيد من التعقيد. يتم فرض ضريبة على أرباح العملات المشفرة بنسبة 30%، مع خصم TDS بنسبة 1%، مما يسلط الضوء على محاولة الحكومة تحقيق درجة من الوضوح في هذا القطاع. ومع ذلك، فإن مستقبل العملة المشفرة في الهند يظل في أيدي مشروع قانون العملة المشفرة المقترح لعام 2021، والذي يهدف إلى تنظيم الصناعة المزدهرة.
نهج التشفير في جنوب أفريقيا
وعلى النقيض من حالة عدم اليقين في الهند، تبنت جنوب إفريقيا إطارًا تنظيميًا مناسبًا للعملات المشفرة. تعمل البورصات والمنصات الخاضعة لرقابة هيئة سلوك القطاع المالي المتعددة (FSCA) ضمن إطار قانوني. إن الاعتراف بالأصول المشفرة باعتبارها “تمثيلًا رقميًا للقيمة” من قبل FSCA في عام 2022، مع مراعاة القواعد التنظيمية، يعكس نهجًا استباقيًا لحماية المستثمرين.
إن إدخال القواعد من قبل مجلس تنظيم الإعلان في جنوب إفريقيا في يناير 2023، والتي تتطلب تحذيرات صريحة بشأن الخسائر المالية المحتملة في إعلانات الأصول المشفرة، يدل على الالتزام بحماية المستهلك. بالإضافة إلى ذلك، فإن فرض الضرائب على أرباح العملات المشفرة في جنوب إفريقيا يزيد من شرعية هذه الصناعة، حيث تفرض دائرة الإيرادات في جنوب إفريقيا (SARS) ضرائب على الأرباح والخسائر على أساس نطاقات ضريبة الدخل.
مستقبل البريكس
بينما تشرع دول البريكس في رحلتها لإنشاء نظام دفع قائم على تقنية البلوكشين، فإن المشهد التنظيمي المتنوع داخل الدول الأعضاء يقدم رؤى قيمة. وفي حين تبنت البرازيل وجنوب أفريقيا القواعد التنظيمية اللازمة لتوفير الوضوح القانوني، فقد اتبعت روسيا والصين نهجا أكثر رقابة، مما يضمن الشفافية والامتثال.
تشير خطة البريكس الطموحة لإطلاق نظام دفع قائم على تقنية البلوكشين إلى رؤية جماعية لتسخير إمكانات التقنيات الرقمية للتمكين المالي. تسلط الأساليب التنظيمية المختلفة داخل الدول الأعضاء الضوء على الحاجة إلى إطار منسق لتسهيل التعاون السلس. وبينما تمضي مجموعة البريكس قدما، يراقب العالم بترقب تطور هذه المبادرة الرائدة، التي تستعد لإعادة تشكيل المشهد المالي العالمي.