أظهر تقرير حديث أن 87٪ من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية في آسيا يمتلكون أصولًا رقمية، وأن 60٪ يخططون لزيادة تخصيصاتها. يشير هذا إلى نضوج مجال الأصول الرقمية في جميع أنحاء المنطقة، حيث يرى المستثمرون الأثرياء في الأسواق الرئيسية العملات المشفرة بشكل متزايد كمكون أساسي في محافظهم الاستثمارية. وتتزايد أهمية العملات المشفرة كجزء من استراتيجيات إدارة الثروات في آسيا.
يكشف التقرير عن تحول كبير في سلوك المستثمرين في المنطقة، حيث أصبح الاستثمار في الأصول الرقمية جزءًا هيكليًا من استراتيجيات الثروة طويلة الأجل. وتشير البيانات إلى أن 49٪ من المستجيبين يخصصون أكثر من 10٪ من محافظهم الاستثمارية للعملات المشفرة، مما يضع متوسط تعرض الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية في نطاق 10-20٪. بالإضافة إلى ذلك، يعتزم 60٪ زيادة تخصيصاتهم.
تسارع تبني الأصول الرقمية بين المستثمرين الأثرياء في آسيا
جاءت هذه النتائج من تقرير Sygnum لعام 2025 حول الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وكشف الاستطلاع الذي شمل أكثر من 270 مستثمرًا ثريًا ومحترفًا في عشرة أسواق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ عن هذا التحول الملحوظ.
وفقًا للتقرير، لم يعد الاستثمار في العملات المشفرة مجرد تكهنات، بل أصبح وسيلة للحفاظ على الثروة وتخطيط الأجيال القادمة. فقد أشار 90٪ من المستجيبين إلى أنهم يرون الأصول الرقمية مهمة للحفاظ على الثروة على المدى الطويل والتخطيط للأجيال. وقد أصبح التنويع هو الدافع الرئيسي لقرارات التخصيص، متجاوزًا التداول قصير الأجل والتعرض للاتجاهات الكبرى.
“الأفراد ذوو الملاءة المالية العالية في سنغافورة وفي منطقة آسيا والمحيط الهادئ الأوسع يتبنون الأصول الرقمية كفرصة حقيقية لخلق الثروة والحفاظ عليها. إن نهجهم المنضبط، الموجه نحو الأجيال، في الاستثمار، جنبًا إلى جنب مع شهية أكبر للمخاطرة، يدفع تخصيصات كبيرة للأصول الرقمية – وخاصة ضمن إطار عمل MAS المنظم جيدًا في سنغافورة والذي يوفر الضمانات المؤسسية التي يتوقعها هؤلاء المستثمرون”، هذا ما قاله لوكاس شفايجر، مؤلف التقرير ورئيس أبحاث نظام أصول Sygnum الرقمية.
التحول من المضاربة إلى الحفاظ على الثروة
يشير التقرير إلى أن المستثمرين الخاصين الآسيويين أصبحوا أكثر نضجًا في سلوكهم الاستثماري. فقد تجاوزت أهمية الحفاظ على الثروة والتخطيط للأجيال القادمة دوافع التداول قصيرة الأجل والبحث عن الاتجاهات الصاعدة. ويزداد الإقبال على المنتجات المتطورة، حيث يبدي الأفراد ذوو الملاءة المالية العالية اهتمامًا متزايدًا باستراتيجيات الإدارة النشطة، وتفويض الاستثمار، والمنتجات التي تعزز العائدات وتتناسب مع هياكل ثرواتهم الحالية.
وفي هذا السياق، يزداد توقع المستثمرين بأن تواكب شركات إدارة الثروات التقليدية هذا التطور. فقد ذكرت BeInCrypto مؤخرًا أن نسبة كبيرة من المستثمرين في الولايات المتحدة قد نقلوا بالفعل أموالهم بعيدًا عن المستشارين الذين لا يقدمون تعرضًا للعملات المشفرة.
“لقد أرسى إطار عمل MAS في سنغافورة واللوائح المتقدمة للأصول الرقمية في هونغ كونغ البنية التحتية اللازمة لشركات إدارة الثروات التقليدية لتقديم خدمات العملات المشفرة – لم يعد السؤال هو ما إذا كانت البنوك الخاصة يمكنها تلبية هذا الطلب، بل متى ستحرك ليلبوه”، كما صرح جيرالد جوه، الشريك المؤسس لـ Sygnum والرئيس التنفيذي لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ.
التنويع في طلب صناديق الاستثمار المتداولة يتجاوز البيتكوين والإيثريوم
يشهد الطلب على صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) المتنوعة زخمًا كبيرًا. فقد وجد التقرير أن 80٪ من المستجيبين يرغبون في صناديق الاستثمار المتداولة التي تتجاوز البيتكوين والإيثريوم. تبرز Solana بشكل خاص، حيث أعرب 52٪ عن اهتمامهم بالتعرض لهذا الأصل.
يليها مؤشرات العملات المشفرة متعددة الأصول بنسبة 48٪ و XRP بنسبة 41٪. ومن الجدير بالذكر أن 70٪ أشاروا إلى أنهم سيخصصون، أو سيزيدون التخصيصات، إذا تم دمج عائدات الستاكينغ في هياكل صناديق الاستثمار المتداولة. ويعتبر الستاكينغ (Staking) من أشكال الاستثمار في العملات المشفرة.
ومع ذلك، لاحظت Sygnum أن نسبة كبيرة من المستثمرين يتعاملون مع السوق بحذر بعد التقلبات الأخيرة. وتشمل العوامل التي تثير القلق عدم وضوح التنظيم، والمخاوف المستمرة بشأن الحفظ والأمان، والاختلافات في متطلبات الترخيص عبر الولايات القضائية.
وعلى الرغم من ذلك، لا يزال الثقة طويلة الأجل قوية. فقد أعرب 57٪ من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية و 61٪ من الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية جدًا عن نظرة صعودية أو صعودية قوية على المدى الطويل لسوق العملات المشفرة. وتعزز ثقتهم التكامل المتعمق بين العملات المشفرة والتمويل التقليدي.
أكد جوه أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ تظهر بسرعة كأحد أسرع المراكز وأكثرها تأثيرًا للأصول الرقمية في العالم، ويتوقع أن يتسارع هذا الزخم بشكل أكبر مع دخول المنطقة إلى عام 2026. ويتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا ملحوظًا في الاستثمار في العملات المشفرة.
من المتوقع أن تشهد الأسواق الآسيوية المزيد من التطورات التنظيمية في مجال الأصول الرقمية خلال العام المقبل، مما قد يفتح الباب أمام مزيد من الاستثمارات المؤسسية. ويجب مراقبة تطورات التنظيم، والتقلبات السوقية، واعتماد التقنيات الجديدة مثل البلوك تشين (Blockchain) لتقييم مستقبل هذا القطاع.