أقر اثنان من كبار المسؤولين التنفيذيين السابقين لشركة Crypto Lender Cred Inc. يوم الثلاثاء بالتهمة الفيدرالية لمؤامرة الاحتيال في الأسلاك في قضية تكلف العملاء في نهاية المطاف ما يصل إلى 150 مليون دولار في التشفير.
اعترف دانييل شات ، المؤسس المشارك لـ Cred ، والرئيس التنفيذي السابق ، وجوزيف بودولكا ، المدير المالي السابق لها ، في محكمة سان فرانسيسكو الفيدرالية بأنهم ضللوا العملاء عن قصد بشأن ممارسات الصحة والإقراض المالية في عام 2020.
قال قاضي المقاطعة الأمريكية وليام ألسوب في المحكمة إن شات ، شات ، بودولكا ، وآخرون في Cred “تصرف مع الهدف المشترك المتمثل Law360.
اعترف المسؤولون التنفيذيون بأنهم “يقدمون معلومات إيجابية بشكل انتقائي مع الإخفاق في الكشف عن الأخبار السلبية” لتشجيع العملاء على إيداع أصولهم المشفرة مع الائتمان.
تم تقديم CRESSED للإفلاس في أكتوبر 2020 ، حيث قدم العملاء أكثر من 6000 مطالبة تزيد قيمتها على 140 مليون دولار.
فك تشفير لقد تواصل مع التعليقات إلى ممثلين من كلا الجانبين وسيقومون بتحديث هذه المقالة إذا استجابت.
أزمة السيولة ، تحطم فلاش
بدأ سقوط Cred خلال تحطم فلاش في مارس 2020 عندما انخفض Bitcoin بنسبة 40 ٪ ، مما أدى إلى تصفية 750 مليون دولار في اليوم في بداية جائحة Covid-19.
في ذلك الوقت ، حاول المسؤولون التنفيذيون في Cred الحفاظ على أعمالهم من خلال جذب صناديق العملاء الجديدة وتثبيط طلبات الفداء.
وقال شت في المحكمة “اتخذت بيتكوين سقوطًا هائلاً ، مما خلق خطرًا على الائتمان”. ونتيجة لذلك ، لم يتمكن Cred من تلبية مكالمات الهامش الخاصة به ، كما أكد شت ، إيماءة إلى الحكم على Alup.
لكن انهيار سوق التشفير واستجابة Cred لها لا يمثل سوى بداية زوال الشركة.
ازدادت سوءًا عندما عانى Cred من عجز بقيمة 40 مليون دولار من قروض غير مدفوعة الأجر ، وخاصة من Mokredit ، المقترض الأساسي.
تأسست Mokredit من قبل المؤسس المشارك لـ Cred ، Lu Hua. أصدرت المنصة “ميكرولون غير مضمونة للاعبين الصينيين” ، وفقًا لبيان صحفي من وزارة العدل.
يقال إن Cred قام بتحويل ما يقرب من 80 ٪ من أصول العملاء في Mokredit ، وربطت بشكل فعال ملاءة الملاءة لقدرة المقترض على السداد.
على الرغم من مخاطرها العالية ، كان Mokredit مصدرًا رئيسيًا في الإيرادات في Cred ، حيث يولد “جميع مدفوعات الفوائد تقريبًا” لعائدات العملاء ، وفقًا لما ذكره لائحة اتهام غير محددة على شات.
وقال القاضي Alsup إن الشركة “لم تكشف عن تلك الإخفاقات المتكررة” من موكريديت إلى عملائها ، مضيفًا أن الفضل استمر في هذه الاستراتيجية على الرغم من معرفة “ديون موكريديت وعدم السداد”.
كشفت وثائق المحكمة أن الشركة عانت من ضربات إضافية عندما زُعم أن كبير موظفي العاصمة جيمس ألكساندر “هرب” بيتكوين بقيمة حوالي 2 مليون دولار في ذلك الوقت.
تم إلغاء لائحة اتهام منفصلة عن الإسكندر العام الماضي. اعترف شات أيضًا بأن Cred سقط ضحية لـ “sham” الذي كلفها 800 BTC بقيمة تزيد عن 9 ملايين دولار.
أوصت المدعون العامون بحقوب تصل إلى 72 شهرًا لشات و 62 شهرًا لبودولكا.
من المقرر عقد جلسة استماع للحكم في 26 أغسطس.