لا ينبغي لأصحاب الأعمال الصغيرة أن ينسوا القاعدة – التي أصبحت حاليًا في مأزق قانوني – والتي تتطلب منهم التسجيل لدى وكالة تسمى شبكة إنفاذ الجرائم المالية، أو FinCEN، بحلول الأول من كانون الثاني (يناير).
يعد التسجيل جزءًا من قانون شفافية الشركات، وهو قانون لمكافحة غسيل الأموال تم إقراره في عام 2021. وبموجب قانون مكافحة غسيل الأموال، يجب على المالكين والمالكين الجزئيين لما يقدر بنحو 32.6 مليون شركة صغيرة تسجيل المعلومات الشخصية لدى FinCEN، مثل بطاقة هوية تحمل صورة و عنوان المنزل.
التسجيل ليس صعبًا، ولكن إذا لم يكن صاحب العمل الصغير على علم بالمتطلبات، فقد يتم فرض غرامات عليه تصل إلى 10000 دولار. يمكن للشركات التي لديها أكثر من 20 موظفًا وتزيد مبيعاتها عن 5 ملايين دولار أن تتأهل للحصول على إعفاءات.
في الوقت الحالي، القاعدة معلقة. وفي الثالث من ديسمبر/كانون الأول، أصدرت محكمة اتحادية في تكساس أمرًا قضائيًا أوليًا يحظر تنفيذ هذه القاعدة. وقالت FinCen إن التسجيل طوعي. لكن الأمر الزجري يمكن أن يُلغى عند الاستئناف، لذا يجب على أصحاب الأعمال الصغيرة مراقبة القضية.
أفاد مراسل وكالة أسوشييتد برس ماي أندرسون أن أصحاب الأعمال يجب ألا ينسوا قاعدة مكافحة غسيل الأموال الموجودة حاليًا في مأزق قانوني في Small Business Monitor لهذا الأسبوع.
وقالت وزيرة الخزانة جانيت يلين في عام 2022 إن القانون يهدف إلى إلقاء نظرة على الشركات الوهمية واتخاذ إجراءات صارمة ضد محاولات “المجرمين وعصابات الجريمة المنظمة والجهات الفاعلة غير المشروعة الأخرى لإخفاء هوياتهم وغسل أموالهم من خلال النظام المالي”.
في الأصل، أصبحت القواعد سارية المفعول في عام 2024 ومنحت الشركات القائمة مهلة حتى 1 يناير 2025 للتسجيل. ومع ذلك، تم منح الشركات التي بدأت في عام 2024 مهلة 90 يومًا للتسجيل.
وقالت دوريس دايك، مديرة مجموعة Dike Law Group في فريسكو بولاية تكساس، التي تعمل مع عملاء الرعاية الصحية من الشركات الصغيرة، إنها تشعر بالقلق إزاء دخول القاعدة حيز التنفيذ في عام 2025.
“إن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) متطفلة، وأنا مرتاح لتعليقها مؤقتًا. وقالت: “لست مقتنعة بأنها ستحارب غسيل الأموال”. “توجد بالفعل قوانين معمول بها لتسجيل ملكية الأعمال. إن FINCEN مرهق ومن شأنه أن يخلق الخوف بين الشركات الصغيرة.
قالت جينيفر بارنز، المالك والمدير التنفيذي لشركة أوبتيما أوفيس للمحاسبة ومقرها سان دييغو، والتي يعمل بها 97 موظفًا، إنها قد تقوم بالتسجيل على الرغم من تعليق القاعدة مؤقتًا.
“إن الإقامة الأخيرة فيما يتعلق بإعداد تقارير معلومات الملكية المفيدة لـ FinCen هي مجرد إقامة. قالت في رسالة بالبريد الإلكتروني: “إنه ليس قرارًا نهائيًا بشأن مزايا المطلب”. “لذلك، فإن مسار العمل الحكيم هو تقديم الطلب قبل الموعد النهائي المحدد مسبقًا في الأول من يناير، حيث لا يوجد ضمان لتمديد الموعد النهائي إذا تم إلغاء الوقف”.