ويتشيتا ، كانساس (ا ف ب) – اندلعت تنهدات الارتياح في قاعة محكمة اتحادية في كانساس يوم الاثنين عندما علم عشرات الأشخاص الذين اختلس مدير تنفيذي للبنك مدخراتهم أن سلطات إنفاذ القانون الفيدرالية استعادت أموالهم.
قال بارت كاميلي، البالغ من العمر 70 عاماً، والذي علم مع زوجته كليو للتو أنهما سيستردان ما يقرب من 450 ألف دولار، وهو مبلغ بدأ بارت في ادخاره عندما كان في الثامنة عشرة من عمره عندما اشترى أول تقاعد فردي له: “لا أستطيع أن أصف العبء الذي رفع عنا”. حساب. “إنها تغير الحياة.”
في أغسطس، حُكم على شان هانز، الرئيس التنفيذي السابق لبنك كانساس، بالسجن لمدة 24 عامًا بعد سرقة 47 مليون دولار من حسابات العملاء وتحويل الأموال إلى حسابات العملات المشفرة التي يديرها المحتالون. وقال ممثلو الادعاء إن هانز سرق أيضًا 40 ألف دولار من كنيسته، و10 آلاف دولار من نادي استثماري، و60 ألف دولار من صندوق كلية ابنته، وخسر 1.1 مليون دولار من أمواله الخاصة في المخطط. وقال المدعي العام آرون سميث إن الودائع “تم التخلص منها في الأثير”.
تم إغلاق بنك Hanes Heartland Tri-State Bank، الذي استنزفت أمواله النقدية، من قبل المنظمين الفيدراليين وتم بيعه إلى مؤسسة مالية أخرى. تم تأمين مدخرات العملاء وحساباتهم الجارية البالغة 47.1 مليون دولار من قبل شركة التأمين على الودائع الفيدرالية، التي سددت خسائرهم.
ولكن لا يزال هناك 30 مساهمًا في البنك الريفي المملوك للمجتمع الذي ساعد هانز في تأسيسه – بما في ذلك أصدقاء عائلته المقربون وجيرانه – الذين اعتقدوا أنهم خسروا 8.3 مليون دولار من الاستثمارات: فقد انقلبت عمليات التقاعد المخططة جيدًا رأسًا على عقب، وذهبت الأموال المخصصة لرعاية المسنين على المدى الطويل، والتعليم. الأموال والوصايا للأبناء والأحفاد صفرت.
وفي يوم الاثنين، وقف المساهمون ليهتفوا للقاضي الفيدرالي جون دبليو برومز في ويتشيتا بعد أن أخبرهم، واحدًا تلو الآخر، أنه سيتم سداد مستحقاتهم بالكامل. استعاد مكتب التحقيقات الفيدرالي الأموال من حساب العملة المشفرة الذي تحتفظ به شركة Tether Ltd. في جزر كايمان.
خلال جلسة سابقة للنطق بالحكم، وصف هؤلاء الضحايا هانز بأنه “مخادع وكاذب” و”شر محض”.
مثلت مارغريت جريس أمام المحكمة يوم الاثنين معتقدة أنها ستحصل على 1000 دولار. وبدلاً من ذلك، علمت أنها ستسترد ما يقرب من 250 ألف دولار، أي 401 (ك) بالكامل.
قالت: “أنا سعيدة للغاية”. “أستطيع التنفس.”
وقال ممثلو الادعاء إن هانز، الذي كان الرئيس التنفيذي لبنك هارتلاند تراي ستيت في إلكهارت بولاية كانساس، خسر الأموال في عملية احتيال يشار إليها باسم “ذبح الخنازير”، أو الطريقة التي يتم بها تسمين الخنازير قبل ذبحها. في عملية الاحتيال، يكتسب طرف ثالث ثقة الضحايا، وبمرور الوقت، يقنعهم باستثمار كل أموالهم في العملة المشفرة، والتي تختفي على الفور. ويقول مسؤولون أمريكيون وأمميون هذه المخططات تتزايد أعداد المحتالين، حيث يستغل المحتالون إلى حد كبير في جنوب شرق آسيا الأمريكيين بشكل متزايد.
بدأ هانز في شراء ما كان يعتقد أنه عملة مشفرة بقيمة 5000 دولار في أواخر عام 2022، وتواصل مع شخص تواصل معه عبر تطبيق واتساب، وفقًا لسجلات المحكمة. وبعد بضعة أشهر قام بتحويل أموال كنيسته ونادي الاستثمار. تظهر السجلات تسارع عملية الاحتيال في صيف عام 2023، عندما قام هانس بتحويل 47.1 مليون دولار من حسابات العملاء في 11 تحويلاً إلكترونيًا على مدار ثمانية أسابيع فقط. وقالت سجلات المحكمة إنه كان يعتقد أن كل عملية تحويل كانت ضرورية لإنهاء الاستثمار وصرف الأموال. وشاهد على موقع مزيف كيف يبدو أن الأموال تنمو إلى أكثر من 200 مليون دولار.
وأوضح محاميه جون ستانغ: “كان عليه أن يأخذ بعض المال، وكان من المفترض أن يعود باقي المال إلى البنك”. “الآن أصبح خيالاً، ولم يكن موجوداً. كلنا نعرف ذلك الآن… لقد فشل فشلاً ذريعاً».
واعتذر هانز، الذي لم يكن في المحكمة يوم الاثنين، في جلسة سابقة للنطق بالحكم.
وقال: “من أعمق أعماق روحي، لم يكن لدي أي نية للتسبب في الأذى الذي سببته”. “سأكافح إلى الأبد لفهم كيف تم خداعي وكيف أن ما اعتقدت أنه مجرد استعادة الأموال كان يزيد الأمر سوءًا.”
وقال ممثلو الادعاء إن هانز لم يكن مجرد ضحية لعملية احتيال، بل تجاوز الحدود عندما بدأ في أخذ أموال العملاء وانتهاك اللوائح المصرفية. واعترف بأنه مذنب في جريمة الاختلاس من قبل موظف البنك في مايو.
مكانته البارزة في مسقط رأسه التي يبلغ عدد سكانها 2000 نسمة جعلت من السهل عليه الإفلات من العقاب، أ تحقيقات نظام الاحتياطي الفيدرالي وجد؛ لقد كان عضوًا في مجلس إدارة المدرسة، وتطوع كمسؤول لقاء السباحة، وعمل في جمعية المصرفيين في كانساس.
وكان أيضًا قائدًا مصرفيًا خارج مجتمعه الريفي. وفي السنوات الأخيرة، أدلى بشهادته أمام لجان الكونجرس حول أهمية البنوك المحلية في المجتمعات الزراعية، وعمل مديراً لجمعية المصرفيين الأميركيين، التي تمثل تقريباً كل الأصول المصرفية في الولايات المتحدة.
وقال ممثلو الادعاء يوم الاثنين إن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أرادت استرداد مطالبات التأمين التي سددتها لعملاء البنوك. لكن القاضي برومز قال إن الظروف الاقتصادية للمساهمين “الذين أصبحوا معسرين بسبب مخطط احتيال” تبرر سدادهم أولاً، قبل أن تسترد مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية أي شيء.
قد يكون هانز، البالغ من العمر 53 عامًا، في أواخر السبعينيات من عمره عندما يتم إطلاق سراحه ومن غير المرجح أن يكون قادرًا على دفع مبلغ 47.1 مليون دولار الذي لا يزال مستحقًا لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية.
وفي دعوى قضائية، حاول هانز ومحاميه شرح ما حدث.
“السيد. وقالوا إن هانز اتخذ بعض الخيارات السيئة للغاية بعد أن وقع في عملية احتيال للعملات المشفرة تمت إدارتها بشكل جيد للغاية. “إنه الخنزير الذي ذبح.”