واشنطن (ا ف ب) – سيدفع بنك TD ما يقرب من 3 مليارات دولار في صفقة التسوية التاريخية مع السلطات الأمريكية التي قالت يوم الخميس إن الممارسات المتساهلة للمؤسسة المالية سمحت بغسل أموال كبيرة على مدار عدة سنوات.
وقال المدعي العام ميريك جارلاند إن بنك تي دي ومقره كندا أقر بأنه مذنب في التآمر لارتكاب جرائم غسيل أموال، وهو أكبر بنك في تاريخ الولايات المتحدة يقوم بذلك.
قال جارلاند: “لقد خلق بنك TD بيئة سمحت بازدهار الجرائم المالية”. “من خلال جعل خدماتها ملائمة للمجرمين، أصبحت كذلك.”
وقال جارلاند إن المسؤولين التنفيذيين رفيعي المستوى تم تنبيههم إلى مشكلات خطيرة تتعلق ببرنامج مكافحة غسيل الأموال بالبنك، لكنهم فشلوا في تصحيحها حيث كان الموظفون يمزحون علنًا حول مدى سهولة قيام المجرمين بغسل الأموال هناك.
ويعد البنك العاشر من حيث الحجم في الولايات المتحدة، وقال رئيسه التنفيذي إن الشركة تتحمل المسؤولية الكاملة وتتعاون مع التحقيق. وقال بهارات مسراني، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك تي دي، إن البنك يتخذ خطوات لإصلاح برنامجه الأمريكي لمكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك تعيين قيادة جديدة وإضافة مئات من المتخصصين الجدد.
“نحن نعرف ما هي المشاكل، ونحن نصلحها. وقال المسراني: “بينما نمضي قدمًا، فإننا نضمن عدم تكرار ذلك أبدًا”. “وأنا واثق بنسبة 100٪ من أننا وصلنا إلى الجانب الآخر ونخرج أقوى.”
وزارة العدل قال البنك سمح بثلاث شبكات مختلفة لغسل الأموال على الأقل لنقل ما مجموعه 670 مليون دولار من خلال حسابات TD Bank على مدى عدة سنوات.
وقالت السلطات إن المؤسسة أصبحت البنك المفضل للعديد من المجرمين ومنظمات غسيل الأموال.
وقال نائب وزير الخزانة والي أدييمو: “من تهريب الفنتانيل والمخدرات إلى تمويل الإرهاب والاتجار بالبشر، وفرت الإخفاقات المزمنة لبنك TD أرضًا خصبة لمجموعة من الأنشطة غير المشروعة لاختراق نظامنا المالي”.
في إحدى الحالات، قام رجل بنقل أكثر من 470 مليون دولار من عائدات المخدرات وغيرها من الأموال غير المشروعة من خلال فروع بنك TD، ورشوة الموظفين بأكثر من 57000 دولار من بطاقات الهدايا.
وقال جارلاند إنه اختار بنك تي دي لأنه كان لديه “السياسات الأكثر تساهلاً”، حيث قام أكثر من مرة بإيداع أكثر من مليون دولار نقدًا في يوم واحد ثم نقل الأموال من البنك عن طريق الشيكات أو التحويلات البنكية. واستمر الأمر على الرغم من إعراب الموظفين عن قلقهم بشأن ما كان يفعله.
وقال فيليب سيلينجر، المحامي الأمريكي في نيوجيرسي، إن هناك أيضًا أكوامًا من الأموال النقدية ملقاة على مكاتب البنوك وعمليات سحب من أجهزة الصراف الآلي بلغ إجماليها 40 إلى 50 مرة أعلى من الحدود اليومية.
وقال جارلاند إنه في مخطط منفصل، عمل خمسة موظفين مع منظمات إجرامية لفتح والحفاظ على حسابات استخدمت لغسل 39 مليون دولار إلى كولومبيا، بما في ذلك عائدات المخدرات.
وكانت هناك أيضًا العديد من العلامات الحمراء في تلك القضية، بما في ذلك استخدام نفس جوازات السفر الفنزويلية لفتح حسابات متعددة، لكن البنك لم يحدد المشكلة حتى تم القبض على أحد الموظفين.
وفي المخطط الثالث، كان لدى شبكة غسيل الأموال حسابات لخمس شركات وهمية على الأقل قامت بنقل أكثر من 100 مليون دولار من الأموال غير المشروعة، لكن البنك لم يقدم تقريرًا مطلوبًا عن الأنشطة المشبوهة حتى نبهته سلطات إنفاذ القانون.
وقال ممثلو الادعاء إن “أوجه القصور طويلة المدى والمنتشرة والمنهجية” التي يعاني منها البنك في سياساته على مدى تسع سنوات سمحت بازدهار مثل هذه الانتهاكات.
وقال جارلاند إن أكثر من عشرين شخصًا تمت محاكمتهم لتورطهم في مخططات غسيل الأموال، بما في ذلك اثنان من موظفي بنك تي دي. التحقيق مستمر.
كما وافق البنك أيضًا على إعادة هيكلة كبيرة لبرنامج امتثال الشركات في عملياته في الولايات المتحدة، بالإضافة إلى ثلاث سنوات من المراقبة وخمس سنوات من الاختبار.
____
ساهمت الكاتبة في وكالة أسوشيتد برس ألانا دوركين ريتشر في كتابة هذه القصة.