نيويورك (AP) – الموعد النهائي لتقديم ملف الضرائب يبعد أقل من شهر ، وإذا كنت تفعلها لأول مرة ، فقد تشعر بالضغط المضافة.
وقال ميكلوس رينغباور ، وهو محاسب عام معتمد في كاليفورنيا: “إنها تجربة شاقة ومجهدة بشكل لا يصدق لكثير منهم”.
يمكن للتخطيط للمستقبل ، وإجراء أبحاثك والتحدث مع الخبراء مساعدة الموظفين لأول مرة على الشعور بالتحسن حيال ذلك ضرائبهمقال رينجباور.
الموعد النهائي لتقديم ضرائب 2024 هو 15 أبريل. إذا نفدت الوقت ، يمكنك تقديم طلب للحصول على امتداد حتى 15 أكتوبر. التمديد هو فقط لتقديم الضرائب الخاصة بك ، وليس لدفعها. إذا كنت تعتقد أنك سوف تدين الضرائب ، فيجب عليك دفع مبلغ تقديري قبل الموعد النهائي لتجنب دفع العقوبات والفائدة. إذا كنت تتوقع الحصول على استرداد ، فستظل تحصل على أموالك عند تقديم ضرائبك.
فيما يلي بعض توصيات الخبراء إذا كنت تقدم الضرائب لأول مرة:
اجمع مستنداتك
وقالت إيفا سيمبسون ، نائبة رئيس قيمة الأعضاء والخدمات الاستشارية للمعهد الأمريكي لحزب المؤتمر الإسلامي ، إن الخطوة الأولى هي جمع جميع الوثائق ذات الصلة.
وقال سيمبسون: “إن تعقب الوثائق أمر أساسي ، خاصةً إذا كانت في الكلية وإرسال مراسلات إلى منزل آبائهم”.
يوصي Ringbauer أيضًا بتكوين مجلد ، إما مادي أو إلكتروني ، مع جميع المستندات التي تحتاجها ، لذا من الأسهل تقديم ضرائبك.
على الرغم من أن المستندات المطلوبة قد تعتمد على حالتك الفردية ، فإليك قائمة عامة بما يحتاجه الجميع:
– رقم الضمان الاجتماعي
-نماذج W-2 ، إذا كنت تعمل
-1099-G ، إذا كنت عاطلاً عن العمل
-1099 نماذج ، إذا كنت تعمل لحسابك الخاص
– سجلات الادخار والاستثمار
– أي خصم مؤهل ، مثل النفقات التعليمية ، الفواتير الطبية ، التبرعات الخيرية ، إلخ.
– الاعتمادات الضريبية ، مثل الائتمان الضريبي للأطفال ، ومساهمات توفير التقاعد الائتمان ، إلخ.
تحدث إلى والديك
لا يزال العديد من الشباب يتلقون بعض المساعدة المالية من والديهم عندما يكونون مستعدين لتقديم ضرائبهم لأول مرة. وقال سيمبسون إنه من المهم أن يتواصلوا أولئك الذين يتواصلون مع والديهم لأول مرة في حالة المطالبة بهم كمعالين.
وقال سيمبسون: “إن المطالبة بأنها تعتمد تؤثر على خصمها القياسي وأهلية لبعض الاعتمادات”.
سيمنعك إجراء محادثة مع والديك من المطالبة بالائتمانات الضريبية التي قد لا تكون مؤهلاً إذا ادعت لك باعتبارها معتمدة. إذا ادعى والداك أنك معتمدين ، فستضيف هذه المعلومات إلى الإقرار الضريبي الخاص بك.
تعرف على الاعتمادات الضريبية والخصومات
وقال سيمبسون إن معرفة ما إذا كنت مؤهلاً للحصول على أي ائتمانات وخصومات ضريبية ، يعد خطوة حاسمة عند تقديم الضرائب الخاصة بك. يمكن أن تخفض الاعتمادات الضريبية مبلغ الضرائب التي تدين بها أو تزيد من مبلغ استرداد أموالك. تشمل بعض الائتمانات الضريبية ذات الصلة للموظفين لأول مرة ائتمان ضريبة الفرص الأمريكية وائتمان الدخل المكتسب.
عندما يتعلق الأمر الخصومات، يمكنك إما اختيار خصم قياسي أو تفصيل. من المنطقي بشكل عام فقط إذا كانت الخصومات المفصلة تضيف ما يصل إلى أكثر من الخصم القياسي الحالي البالغ 14600 دولار للاختراق واحد و 29200 دولار للزوجين المتزوجين.
وقال سيمبسون: “في كثير من الحالات ، لن يحتاج المرشحون لأول مرة إلى تفصيل نفقاتهم”.
يمكن إجراء البحوث أو طلب محترف عن أنواع الخصومات والائتمانات الضريبية التي تتأهل إليها يمكن أن توفر لك المال ،
تشمل الاستثمارات ودخل اقتصاد الحفلة
وقال تيم ماكغراث ، وهو مخطط مالي معتمد في شيكاغو ، إذا كنت مستقلاً أو تعمل في Rideshare أو تبيع ملابسك عبر الإنترنت بالإضافة إلى وظيفتك بدوام كامل أو بدوام كامل ، فيجب عليك إضافة هذا الدخل إلى الإقرارات الضريبية الخاصة بك.
وقال رينجباور إن نسيان إضافة دخل ضريبي من العمل المستقل في مستنداتك الضريبية هو خطأ شائع من قبل المفردين الشباب.
يتلقى بعض عمال الحفلة 1099 نماذج من أرباب عملهم بينما لا يفعل الآخرون ، ولكن يجب على كلاهما توثيق دخلهم ونفقاتهم حتى يمكن إضافتهم إلى الإقرارات الضريبية.
تعرف على الموارد المتاحة
يوصي Simpson بأن يبحث مرشحون لأول مرة في الموارد المتعددة المتاحة لتقديم الضرائب مجانًا أو بتكلفة منخفضة. واحد من الجديد برنامج الملف المباشر، والتي تتيح للأشخاص في 25 ولاية لديهم W-2S بسيطة للغاية لحساب وتقديم عائداتهم مباشرة إلى مصلحة الضرائب مجانًا.
بصرف النظر عن الملف المباشر ، تقدم مصلحة الضرائب إعداد الضريبة الإرشادية المجانية هذا يفعل الرياضيات لك. هذا متاح للأشخاص الذين يحصلون على 79000 دولار أو أقل في السنة. إذا كانت لديك أسئلة أثناء العمل على النماذج الضريبية الخاصة بك ، فإن مصلحة الضرائب تقدم أيضًا مساعد الضرائب التفاعلية الأداة التي يمكن أن توفر إجابات بناءً على معلوماتك.
يقدم AARP أيضًا ملف محدد الإسعافات الضريبية حيث يمكنك البحث عن المساعدة الضريبية بالقرب منك.
تحقق مزدوج لتجنب الأخطاء
وقال رينجباور إن الأخطاء يمكن أن تحدث للجميع ، لكن تجاهل الدخل عمداً يمكن أن يكون له عواقب أكبر. بشكل عام ، إذا ارتكبت خطأً ، فأنت تفتقد إلى شيء ما في الإقرار الضريبي الخاص بك ، فإن مصلحة الضرائب سوف تقوم بمراجعةك ، مما يعني أنهم سيطلبون منك المزيد من الوثائق.
وقال رينجباور إن الخطأ الشائع هو فشل في إعلان مصدر الدخل مثل العمل أو بيع المنتجات عبر الإنترنت. وقال إن هذا يجب أن يؤخذ على محمل الجد.
وقال رينغباور: “أحد أكبر التحديات هو عدم أخذ الأمر على محمل الجد ، وليس العناية بالفروق الدقيقة”. “يجب أن تكون معلومات دقيقة ودقيقة ما إذا كنت تستعد ذاتيا أو كنت تفعل ذلك مع محترف ، لأن الحياة دقيقة.”
إذا كنت بحاجة إلى تصحيح خطأ في إقرار ضريبي قمت بالفعل بتقديمه ، فيمكنك تقديم عائد معدّل.
احتفظ بسجلاتك
وقال رينجباور إنه من الممارسات الجيدة دائمًا الاحتفاظ بسجل لإقراراتك الضريبية ، فقط في حالة تدقيق مصلحة الضرائب لعنصر أبلغت عنه منذ سنوات. ال يوصي مصلحة الضرائب أن تحتفظ بمستنداتك لمدة ثلاث سنوات على الأقل وما يصل إلى سبع سنوات اعتمادًا على وضعك.
يوصي Ringbauer بأن يحتفظ موكليه بسجلات لمستنداتهم الضريبية في مجلد رقمي على منصة سحابة لاختيارهم. يمكن أن تتمحور كلمة المرور التي تحمي المجلدات الضريبية أيضًا إضافة طبقة إضافية الحماية ضد المحتالين.
___
تتلقى وكالة أسوشيتيد برس الدعم من مؤسسة تشارلز شواب لتقارير تعليمية وتوضيحية لتحسين محو الأمية المالية. المؤسسة المستقلة منفصلة عن Charles Schwab and Co. Inc. و AP هي الوحيدة المسؤولة عن الصحافة.