ريهوبوث بيتش، ديلاوير (أسوشيتد برس) – أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية اللوائح الصادرة تهدف هذه السياسة إلى جعل من الصعب على المجرمين غسل الأموال عن طريق دفع ثمن العقارات السكنية نقدًا.
وبموجب القواعد التي تم الانتهاء منها يوم الأربعاء، سيُطلب من المستشارين الاستثماريين ومحترفي العقارات الإبلاغ عن المبيعات النقدية للعقارات السكنية المباعة للكيانات القانونية والصناديق الاستئمانية والشركات الوهمية. ولن تنطبق هذه المتطلبات على المبيعات للأفراد أو المشتريات التي تنطوي على رهن عقاري أو تمويل آخر.
وتأتي القواعد الجديدة كجزء من جهود إدارة بايدن لمكافحة غسل الأموال ونقل الأموال القذرة عبر النظام المالي الأمريكي. وتعتبر عمليات شراء العقارات السكنية نقدًا بالكامل تشكل خطورة كبيرة فيما يتعلق بغسل الأموال.
وستتولى شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة، والمعروفة أيضًا باسم FinCEN، إدارة القواعد.
إن غسيل الأموال في العقارات السكنية يمكن أن يؤدي أيضًا إلى ارتفاع تكاليف الإسكان – وارتفاع أسعار المساكن هي واحدة من القضايا الاقتصادية الكبرى التي تواجهها البلاد. في الحملة الرئاسية لهذا العام.أ دراسة 2019 حول تأثير غسيل الأموال على قيم المساكن وفي كندا، توصلت دراسة أجراها فريق من الأكاديميين الكنديين إلى أن غسيل الأموال المستثمر في العقارات أدى إلى ارتفاع أسعار المساكن بنسبة تتراوح بين 3.7% و7.5%.
وبموجب القواعد الجديدة، سيُطلب من المحترفين المشاركين في عملية البيع الإبلاغ عن أسماء البائعين والأفراد المستفيدين من الصفقة. كما سيتعين عليهم أيضًا تضمين تفاصيل العقار الذي يتم بيعه والمدفوعات المرتبطة به، من بين معلومات أخرى.
وقالت وزيرة الخزانة جانيت يلين في بيان صحفي إن القواعد الجديدة تعالج بعض أكبر أوجه القصور التنظيمية في البلاد.
وقالت إن “هذه الخطوات ستجعل من الصعب على المجرمين استغلال قطاعي العقارات السكنية والاستشارات الاستثمارية القويين لدينا”.
وقال إيان جاري، المدير التنفيذي لتحالف FACT، وهي منظمة غير ربحية تعمل على تعزيز الشفافية في الشركات، إن القواعد “ضمانات ضرورية للغاية” في مكافحة الأموال القذرة في الولايات المتحدة.
وقال جاري: “بعد سنوات من المناصرة من قبل المشرعين وخبراء مكافحة غسيل الأموال والمجتمع المدني، يبدو أن عصر السرية المالية المطلقة والإفلات من العقاب للمجرمين الماليين في الولايات المتحدة قد انتهى أخيرًا”.
ورحب بعض ممثلي الصناعة بالقواعد الجديدة.
وقال توري سيريك، المتحدث باسم الرابطة الوطنية للوسطاء العقاريين، إن القاعدة النهائية لشبكة مكافحة الجرائم المالية هي نهج عملي لمكافحة غسل الأموال والجرائم الأخرى. وأضاف سيريك: “يستغل الفاعلون السيئون نقاط الضعف الحالية. والقاعدة النهائية لشبكة مكافحة الجرائم المالية هي نهج عملي قائم على المخاطر لمكافحة غسل الأموال والجرائم الأخرى”.
لقد جعلت إدارة بايدن زيادة الشفافية في الشركات جزءًا من أجندتها الشاملة، بما في ذلك من خلال إنشاء متطلبات أن عشرات الملايين من الشركات الصغيرة تسجل لدى الحكومة كجزء من الجهود الرامية إلى منع الإساءة الإجرامية للشركات الوهمية مجهولة الهوية.
ومع ذلك، حكم أحد قضاة المحكمة الفيدرالية في ولاية ألاباما في شهر مارس/آذار أن وزارة الخزانة لا يمكنها أن تلزم أصحاب الأعمال الصغيرة بالإبلاغ عن تفاصيل عن أصحابها وغيرهم ممن يستفيدون من الأعمال.