بلغ إجمالي الأصول التي تديرها مكاتب إدارة الثروات العائلية في الولايات المتحدة 3.1 تريليون دولار العام الماضي، وفقًا لتقرير صادر عن ديلويت. وهذا يتجاوز القيمة السوقية لشركتي ميتا وتيسلا مجتمعتين. ومع ذلك، تعتمد العديد من هذه المكاتب في إدارة هذه الأصول على برامج أساسية نسبيًا، مثل برنامج إكسل وكويك بوكس، بالإضافة إلى تقنيات قديمة الطراز كالفاكس.
وأشار تقرير ديلويت إلى أن غالبية مكاتب إدارة الثروات، بنسبة 72٪، ترى أن استثماراتها في التكنولوجيا اللازمة لإدارة أعمالها غير كافية أو معدومة أو كافية بشكل معتدل فقط. هذا النقص في التكنولوجيا الحديثة يمثل تحديًا كبيرًا لهذه المؤسسات التي تدير ثروات هائلة.
الفجوة التكنولوجية في مكاتب إدارة الثروات العائلية
ظهرت شركة “أسيتا إيه آي” (Asseta AI) في عام 2023 لسد هذه الفجوة. وهي تقدم منصة محاسبية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات مكاتب إدارة الثروات، حيث تدير هذه المكاتب مجتمعة أكثر من 10 مليارات دولار من الأصول على منصة “أسيتا إيه آي”.
وصرح دين بالميثر، الرئيس التنفيذي لشركة “أسيتا إيه آي”، بأن هناك فجوة كبيرة في السوق بين برامج المحاسبة التقليدية وأنظمة المؤسسات الكبيرة مثل SAP. جاءت فكرة تأسيس الشركة بعد أن تحدث إلى أحد العملاء السابقين، وهو مدير صندوق تحوط سابق قام بإنشاء مكتب إدارة ثروات عائلية، ووصف له التعقيدات التي واجهها.
وأوضح بالميثر قائلًا: “كان يستخدم 67 تسجيل دخول منفصل لبرنامج كويك بوكس، وهنا أدركت الحاجة الملحة لحل مبتكر.”
ميزات منصة أسيتا إيه آي
توفر مجموعة أدوات “أسيتا إيه آي” تقارير موحدة لتوفير رؤية شاملة لجميع الكيانات القانونية التابعة للعائلة، مما يوفر رؤى حول المعاملات والفئات المختلفة للأصول وأفراد الأسرة. هذه القدرة على تجميع البيانات وتحليلها تعتبر حاسمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
في نوفمبر الماضي، أعلنت “أسيتا إيه آي” عن جمعها لتمويل أولي بقيمة 4.2 مليون دولار. هذا التمويل يعكس الثقة المتزايدة في إمكانات الشركة وقدرتها على تغيير طريقة عمل مكاتب إدارة الثروات.
يمثل التركيز على الثروات العائلية توقيتًا مناسبًا، حيث يشهد العالم ارتفاعًا غير مسبوق في عدد المليارديرات وثرواتهم. وفقًا لتقرير صادر عن بنك يو بي إس هذا الأسبوع، بلغت الثروة المشتركة للمليارديرات 15.8 تريليون دولار.
وبالتالي، يتزايد عدد مكاتب إدارة الثروات بشكل ملحوظ. قدرت ديلويت العام الماضي عدد مكاتب إدارة الثروات على مستوى العالم بـ 8030 مكتبًا، وتتوقع أن تصل ثروات العائلات التي تملك هذه المكاتب إلى حوالي 9.5 تريليون دولار بحلول عام 2030. يمثل هذا نموًا كبيرًا في السوق المستهدف لشركة “أسيتا إيه آي”.
تواجه “أسيتا إيه آي” طلبًا متزايدًا على خدماتها، وتتوقع تحقيق أرباح في غضون 18 شهرًا القادمة. تتقاضى الشركة رسومًا سنوية قدرها 35000 دولار لكل عميل. وأكد بالميثر أن الشركة لم تكن تبحث بنشاط عن تمويل إضافي، ولكن الطلب من العملاء على رؤية احتياطيات قوية دفعهم إلى استكشاف خيارات جمع التمويل.
وصرح بالميثر قائلًا: “كنا راضين تمامًا عن تمويل الشركة من خلال الإيرادات الذاتية.”
قاد جولة التمويل كل من شركتي “نيكا بارتنرز” (Nyca Partners) و”موتيف بارتنرز” (Motive Partners)، وهما مستثمرتان متخصصتان في الخدمات المالية. سيتم استخدام الأموال لتوسيع نطاق عروض منتجات “أسيتا إيه آي” لتشمل مجالات مثل التنبؤ والتخطيط، ولتوسيع فريق العمل من خلال توظيف المزيد من المهندسين ومتخصصي خدمة العملاء. يهدف ذلك إلى تعزيز قدرات الشركة وتلبية الطلب المتزايد.
يسلط عرض “أسيتا إيه آي” المقدمة للمستثمرين الضوء على الفرصة المتنامية في هذا المجال ويشرح كيف يمكن للشركة تلبية الاحتياجات المتطورة لمكاتب إدارة الثروات.
توضح البيانات المعروضة في العرض التقديمي أن هناك ما يقدر بنحو 168,500 شخص على مستوى العالم يمتلكون ثروة صافية تزيد عن 50 مليون دولار، وأن أكثر من 35,000 شخص يمتلكون ثروة تزيد عن 100 مليون دولار، وفقًا لتقرير الثروة العالمي الصادر عن كريدي سويس ويوبس. كما تشير البيانات إلى أن عدد مكاتب إدارة الثروات قد تضاعف ثلاث مرات منذ عام 2019.
ويؤكد عرض الشركة على نقاط قوتها، بما في ذلك الخبرة المتخصصة في مجال إدارة الثروات العائلية، والتركيز على حل مشاكل محددة للعملاء، وقاعدة العملاء المتنامية، والالتزام بمعايير الأمان (SOC 2 Type II). كما يشير إلى أن أسعارها شاملة ولا تخفي أي تكاليف إضافية.
تخطط “أسيتا إيه آي” لتصبح النظام التشغيلي الشامل والحديث لإدارة الثروات العائلية. وتسعى إلى بناء نظام بيئي من التطبيقات المدعومة بالذكاء الاصطناعي والتي تعتمد على بيانات محاسبية واستثمارية دقيقة، مما يمكّن العائلات من اتخاذ قرارات مالية واستثمارية أكثر استنارة.
من المتوقع أن يستمر نمو قطاع إدارة الثروات العائلية، وأن يزداد الطلب على حلول التكنولوجيا التي يمكن أن تبسط العمليات وتحسن الكفاءة وتوفر رؤى أعمق. سيكون من المهم متابعة تطور “أسيتا إيه آي” وقدرتها على الاستفادة من هذه الفرص، وكذلك التطورات التكنولوجية الأخرى التي قد تؤثر على هذا القطاع في المستقبل القريب.