واشنطن (AP) – كطبيعة جريمة مالية التغييرات ، مع التكنولوجيا و AI المستخدمة بشكل متزايد لارتكاب أعمال غير قانونية ، تعلن ذراع مكافحة الجريمة في مصلحة الضرائب – التحقيق الجنائي IRS – عن برنامج جديد يهدف إلى تحسين كيفية تفاعله مع المؤسسات المالية.
يُقصد من التغذية المرتدة استجابةً للتهديد الاستراتيجي-أو CI-First-يهدف البرنامج الذي تم الكشف عنه يوم الجمعة إلى تسريع طلبات الاستدعاء ، وإعطاء البنوك بيانات أفضل حول كيفية اكتشاف النشاط الإجرامي وبناء التحقيقات بشكل أسرع وأكثر كفاءة.
تحت قانون السرية المصرفية، يُطلب من البنوك والمؤسسات المالية إرسال مجموعة متنوعة من تقارير النشاط المشبوه إلى الحكومة الفيدرالية بعد اكتشاف غسل الأموال المحتملة أو التمويل الإرهابي.
الهدف من CI-First هو مساعدة المؤسسات المالية بسهولة أكبر في اكتشاف وإبلاغ الجرائم المالية المرتبطة بالاتجار بالفنتانيل ، والاتجار بالمخدرات ، والتهريب البشري وغيرها من الجرائم-عن طريق تبسيط طلبات الاستدعاء وتحسين تبادل البيانات مع البنوك. قال كبير مصلحة الضرائب في IRS-CI في بيان إن “الشراكات بين القطاعين العام والخاص تزدهر عندما يستفيد الجميع من المتبادل”.
وفي يوم الجمعة أيضًا ، أصدر التحقيق الجنائي في مصلحة الضرائب إحصائيات جديدة تبرز كيف حققت الوكالة في الجرائم المالية باستخدام بيانات قانون السرية المصرفية.
عثرت الوكالة على 21.1 مليار دولار من الاحتيال المرتبط بالجرائم الضريبية والمالية من 2022 إلى 2024 ، واصلت 8.2 مليار دولار من الأصول المرتبطة بالنشاط الإجرامي في نفس الفترة ، واسترداد 1.4 مليار دولار من الضحايا لضحايا الجريمة ، وفقا للوكالة.
وقال لورين كهر ، مستشار المشاركة الاستراتيجية في IRS-CI: “وراء كل هذه المقاييس ، هناك جرائم حقيقية مع الضحايا الحقيقيين”. “في كثير من الأحيان ينظر الناس إلى بيانات BSA أو أن سرية البنك بمثابة مطلب تنظيمي ، لكنه في الحقيقة أحد أكثر الأدوات الحادة لإنفاذ القانون ككل ، على تتبع الأموال غير المشروعة وتفكيك هذه الشبكات الإجرامية.”
“وعندما تتحرك الأموال غير المشروعة ، فإن تقارير BSA هذه ،” هذا يخبرنا القصة “.
أجرى الوكلاء الخاصون في IRS-CI في المتوسط 966،900 عملية بحث سنويًا مقابل تقارير معاملات العملة. يعد تقرير معاملات العملة ، أو CTR ، وثيقة مالية يُطلب من البنوك تقديمها إلى الخزانة لأي معاملة نقدية تتجاوز 10،000 دولار في يوم واحد.
في السنوات الثلاث الماضية ، تضمنت حوالي 67 ٪ من الحالات التي افتتحتها مصلحة الضرائب (IRS-CI) تقارير معاملة عملة واحدة أو أكثر من 40،000 دولار ، مع نصف تقارير المعاملات التي تتضمن مبالغ أقل من 22،230 دولارًا.
على الرغم من غالبية التقارير التي تقل عن 40،000 دولار ، فإن مجموعة من المشرعين الجمهوريين تتابع رفع العتبة.
رعت النائب في جورجيا باري لودرميلك وتسعة جمهوريين في مجلس النواب مشروع قانون يسمى قانون تحديث عتبة التقارير المالية ، والذي من شأنه أن يرفع تقارير المعاملات العملة وعتبات النشاط المشبوه إلى 30،000 دولار و 10،000 دولار ، على التوالي ، وفهرسة عتبة CTR للتضخم كل خمس سنوات.
في الأول من أبريل ، اللجنة الفرعية للخدمات المالية في مجلس النواب حول الأمن القومي والتمويل غير المشروع والمؤسسات المالية الدولية سوف عقد جلسة استماع في الأول من أبريل ، ستظهر قضية CTR Thresholds.
في شهر ديسمبر الماضي ، أوصى تقرير مكتب المساءلة الحكومية بمساعدة الخزانة “تقليل عدد نسبة النقر إلى الظهور المقدمة التي لا تستخدمها إنفاذ القانون ، مثل رفع عتبة التقارير أو توسيع المعايير للسماح بمزيد من الإعفاءات. “
بالإضافة إلى أعمالهم المالية ، تم استدعاء التحقيقات الجنائية في مصلحة الضرائب من قبل إدارة ترامب للمساعدة في إنفاذ الهجرة.
في الشهر الماضي ، وزير الأمن الداخلي كريستي نوم أرسل طلبًا إلى وزير الخزانة سكوت بيسينت لاستعارة عمال التحقيقات الجنائية في مصلحة الضرائب للمساعدة في حملة الهجرة ، وفقًا لرسالة حصلت عليها أسوشيتد برس. يستشهد بزيادة مصلحة الضرائب في التمويل ، من خلال ضخ 80 مليار دولار من الأموال التي تلقتها وكالة تحصيل الضرائب الفيدرالية بموجب قانون الحد من التضخم الديمقراطيين تم بالفعل العودة إلى الوراء.
