تدرك شركات وول ستريت مدى صعوبة إرضاء المنظمين، ومع التقدم في الذكاء الاصطناعي، هناك مستوى جديد تمامًا من التدقيق والتعقيد.
يتعين على البنوك التأكد من أن نماذج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي التي يتم نشرها للموظفين والعملاء لن يكون لها عواقب غير مقصودة، مثل نموذج الذكاء الاصطناعي الذي ينتج صورًا غير دقيقة عنصريًا لشخصيات تاريخية. إنها تتضمن فرق الجودة والضمان التي تقوم باختبار نماذج الذكاء الاصطناعي والتحقق منها والتحقق من صحتها وتحديها قبل دخولها في الإنتاج وإبلاغ الفريق الهندسي بالمشكلات لإصلاحها. ويتضمن أيضًا أشخاصًا مخصصين لمراقبة الحلول في الوقت الفعلي للتأكد من أنهم يتصرفون كما هو متوقع.
في بعض الحالات، تقضي فرق التكنولوجيا في البنوك ما لا يقل عن نصف وقتها في توثيق نماذج الامتثال، حسبما قال جوناس جاكوبي، المؤسس المشارك لشركة ValidMind الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية، لموقع Business Insider.
وقال جاكوبي إنه ليس من غير المألوف أن تجد عالم بيانات، “حاصل على درجة الدكتوراه، ويكلفك 400 ألف دولار سنويًا”، داخل بنك يقضي 20 ساعة أسبوعيًا في توثيق عمل النماذج وكيفية عملها، مضيفًا أن برنامج ValidMind يمكن خفض ذلك إلى أربع ساعات.
ValidMind هي شركة ناشئة تعمل على تسريع الأجزاء التي تتطلب وقتًا طويلاً من عملية إدارة المخاطر. تقوم شركة التكنولوجيا المالية البالغة من العمر عامين بأتمتة جمع المعلومات من اختبارات الجودة والضمان وتنتج مستندًا رقميًا يرسم المخططات والرسوم البيانية والجداول.
أعلنت شركة ValidMind ومقرها بالو ألتو بولاية كاليفورنيا يوم الأربعاء أنها جمعت 8.1 مليون دولار في جولة تأسيسية بقيادة Point72 Ventures، ذراع الاستثمار الاستثماري لصندوق التحوط التابع لستيف كوهين.
تأسست الشركة في مارس 2022 على يد جوناس جاكوبي، رئيسها التنفيذي؛ ومهدي إسماعيل، كبير مسؤولي المنتجات الذي أمضى خمس سنوات في شركة أمريكان إكسبريس؛ وأندريس رودريغيز، مدير التكنولوجيا التنفيذي. التمويل الجديد المجمع من ثمانية صناديق استثمارية، بما في ذلك Third Prime Ventures وNew York Life Ventures، يرفع إجمالي تمويل ValidMind إلى 11.1 مليون دولار. ورفضت ValidMind الكشف عن تقييمها.
اللحاق بالمكتب الخلفي
ومع استمرار الذكاء الاصطناعي في اكتساب الزخم في وول ستريت، فإن وتيرة التطور التكنولوجي للبنوك لا تزال تتعرض للعرقلة بسبب المكتب الخلفي، وفقًا لجاكوبي.
شهد خبراء التكنولوجيا في وول ستريت ارتفاعًا في الأدوات التي تعمل على تسريع تطوير حلول الذكاء الاصطناعي وعمليات التعلم الآلي، لكن “عملية مخاطر الذكاء الاصطناعي داخل البنك لم تنضج” بما يكفي “لمواكبة هذا الضغط من داخل وحدات الأعمال من أجل قال جاكوبي: “نشر المزيد من الذكاء الاصطناعي”.
الجزء الرئيسي لإثبات الامتثال هو التوثيق. غالبًا ما تتم مقارنة نماذج الذكاء الاصطناعي بـ “الصندوق الأسود” لأنه قد يكون من الصعب فهم عملية اتخاذ القرار أو كيفية وصول النماذج إلى نتائجها. وقال جاكوبي إنه بالنسبة لشركات التمويل، فإن “إظهار عملك” يتكون من جانبين: المعلومات الكمية التي تنتجها النماذج (أي المخرجات) والمعلومات النوعية التي تشرح سبب المخرجات.
يأخذ ValidMind الجوانب النوعية والكمية ويقوم بتدوير الوثائق ليقوم عالم البيانات بمراجعتها وتحريرها والتوقيع عليها. ومع الضخ الجديد لرأس المال، ستقوم ValidMind ببناء المزيد من الميزات، مثل تلك التي تهدف إلى أتمتة إدارة المخاطر لحلول البائعين الخارجيين. تعمل الشركة الناشئة مع أربعة بنوك لاختبار إثباتات المفهوم، لكن جاكوبي رفض الكشف عن أسماء العملاء.
