- قام بنك جولدمان ساكس بتعيين 95 شريكًا الأسبوع الماضي، بما في ذلك مديرة الثروات الخاصة بريتاني بولز مولر.
- يدير الرجل البالغ من العمر 39 عامًا المنطقة الجنوبية الشرقية ويقود إستراتيجية العملاء الشباب والنساء.
- أخبرت BI كيف يقدم البنك خدماته لهؤلاء العملاء الكرام.
لم تكن بريتاني بولز مولر، إحدى شركاء بنك جولدمان ساكس الجدد، تتخيل أن تعمل في مجال التمويل عندما انضمت إلى البنك قبل 17 عامًا. نشأت في جونزبورو، أركنساس، حيث كان والداها أستاذين في الجامعة المحلية. بعد تخرجها من جامعة نيويورك في عام 2007، اعتقدت أنها ستعمل في بنك جولدمان ساكس لبضع سنوات لتوفير المال اللازم لمدرسة الدراسات العليا، وربما لدراسة السياسة العامة أو أن تصبح محامية. ولكن حتى عندما حدثت الأزمة المالية، وكان ذلك هو الوقت المناسب للعودة إلى المدرسة، لم تكن ترغب في المغادرة.
وقالت لـBusiness Insider في مقابلة: “في بنك جولدمان، يتم منحك مسؤولية هائلة وفرصة صغيرة في حياتك المهنية إذا أثبتت أنك قادر على ذلك”. “لم أشعر بالملل أبدًا، لذا من السهل البقاء.”
يقع مقر الرجل البالغ من العمر 39 عامًا في أتلانتا ويدير المنطقة الجنوبية الشرقية من قسم الثروة الخاصة في بنك جولدمان ساتش. في حين أن عملاء إدارة الثروات يتقدمون في السن، إلا أن القسم لديه مجموعة من المؤسسين الأثرياء من جيل الألفية الذين يعملون مع ذراع الخدمات المصرفية الاستثمارية. وقال بوالس مولر إن هؤلاء العملاء في الثلاثينيات والأربعينيات من العمر من المرجح أن يريدون أكثر من مجرد المشورة الاستثمارية، ويرغبون في خدمات مثل الرعاية الصحية والكونسيرج ودفع الفواتير التي تجعل حياتهم أسهل. وللحفاظ على ولاء هؤلاء العملاء، تقود مبادرة لتلبية احتياجات العملاء الأصغر سنًا، بما في ذلك الورثة ورجال الأعمال العصاميين، ومبادرة أخرى تركز على العملاء من النساء.
وقالت: “إنهم مشغولون. ويريدون البساطة. ويحتاجون إلى أشخاص طيبين من حولهم للمساعدة”.
خلال فترة الجفاف في عقد الصفقات، اكتسبت أعمال إدارة الثروات أهمية جديدة. وقال جون مالوري، رئيس القسم، لـ BI في عام 2023: “بصراحة، لم تكن إدارة الثروات الخاصة في Goldman Sachs محط اهتمام الشركة كما هي اليوم”.
وقال بوالس مولر إن الوضع الحالي للشركة هو نتيجة للاستثمارات التي استغرقت أكثر من عقد من الزمن. عملت كرئيسة للموظفين لرئيس إدارة الثروات تاكر يورك خلال الأزمة المالية. وفي عام 2010 تقريبًا، شرعت في جولة استماع في كل مكاتب الثروة. أدت تعليقات المستشارين إلى قيام البنك بتوسيع عروضه بما يتجاوز المشورة في مجال الاستثمار والتخطيط الضريبي.
وقالت: “كنا نعلم أن هذا الأمر يعود إلى زمن طويل، وهو مستمر بالتأكيد اليوم، ونحن لسنا مجرد حل استثماري لعملائنا”. “تعد الاستثمارات أمرًا بالغ الأهمية وجوهر عملنا، ولكننا نرى بشكل متزايد أنه مع الجيل القادم من أصحاب الثروات اليوم، فإنهم يبحثون عن البساطة والحلول في جميع جوانب حياتهم.”
تم إطلاق عرض مكتب عائلة جولدمان ساكس، Apex، بعد بضع سنوات. الآن، يقدم القسم خدمات المدير المالي لمساعدة العملاء ليس فقط في التخطيط العقاري ولكن أيضًا في خدمات نمط الحياة مثل الأمن السيبراني.
إن تلبية احتياجات هؤلاء العملاء الأصغر سناً، سواء كانوا ورثة أموال قدامى أو مؤسسي شركات ناشئة يحتفلون بأول مكاسبهم غير المتوقعة، يتطلب مقابلتهم أينما كانوا. لا يقتصر ذلك عادةً على وجبة غداء من شرائح اللحم والمارتيني أو 18 حفرة في ملعب الجولف. وقال بولز مولر إن ما يجذب هؤلاء العملاء أكثر هو الالتقاء بأشخاص ذوي تفكير مماثل.
يعقد بنك جولدمان ساكس فعاليات ومؤتمرات، غالبًا مع مجموعات مرصعة بالنجوم أو في مناطق ذات مناظر خلابة. في أغسطس، استضاف بولز مولر حفل استقبال في أتلانتا مع المغنية سيارا ومارك كويسي فاريل، مؤسس علامة تجارية لمشروب الروم تقدم كوكتيلات مخصصة. في أكتوبر 2023، استضافت شركة Goldman Sachs مؤتمرًا في Deer Valley حيث تحدث مؤسس الملياردير Patrón John Paul DeJoria عن الحفاظ على إمبراطورية تجارية في العائلة. وتشكل الاستدامة والرياضة اهتماماً خاصاً لهذه الفئة الديموغرافية، حيث استضاف بنك جولدمان ساكس جولة في محطة طاقة لتحويل النفايات إلى طاقة نظيفة في كوبنهاغن، وأحضر ميشيل هاينيك، رئيسة نادي كرة القدم النسائي يوتا رويالز، إلى قمة دير فالي.
يقوم المستشارون أيضًا بتعريف العملاء ببعضهم البعض عندما يكون ذلك مناسبًا، مثل مؤسس ما قبل الاكتتاب العام لرجل الأعمال الذي مر بهذه العملية بالفعل.
“يتم بذل الكثير من الجهد لمساعدة الأشخاص ليس فقط على إدارة المخاطر والجانب الاستثماري للأشياء فحسب، بل أيضًا على الجزء الأوسع، وهو كيف نساعدك في الحصول على نتائج مؤسسية مذهلة من بيع عملك، و كيف يمكننا مساعدتكم كعائلة للاستعداد بشكل مناسب لذلك؟” قالت.
يمكن للمستشارين الالتقاء بالعائلات وجهًا لوجه من أجل التثقيف المالي. ومع ذلك، فإن العديد من هؤلاء العملاء من جيل الألفية والجيل Z يفضلون التعليم الرقمي في وقتهم الخاص. لدى Goldman Sachs دورات تدريبية لأطفال العملاء بدءًا من سن 15 عامًا. يحتوي هذا الفصل الدراسي في برنامج GS على ست جلسات مدتها ساعة واحدة تغطي محادثات التداول من المديرين التنفيذيين في الأسواق العالمية بالإضافة إلى موضوعات التمويل الشخصي مثل كيفية التفكير في درجة الائتمان. ويشير بوالس مولر إلى أن هذه الجلسات الافتراضية بعيدة عن الكاميرات.
قالت: “ليس عليك أن تكون في المكتب”. “إنها ليست ساعة أخرى من الواجبات المنزلية.”