الشيء الوحيد الذي يجعل تقديم ضرائبك أقل من العمل الوطني هو معرفة أنه قد تستعيد بضعة آلاف من الدولارات عندما تضرب الإقرار الضريبي.
ومع ذلك ، فإن الإقرار الضريبي الكبير ليس بالضرورة شيئًا جيدًا ، وفقًا لما ذكره آشلي ويكس ، وهو مستشار ثروات في TD Wealth. في الواقع ، قد ترغب في اتخاذ خطوات لتقليل الإقرار الضريبي في السنوات القادمة.
استرداد الضرائب هو سداد مخصص لدافعي الضرائب للضرائب الزائدة والضرائب الفيدرالية التي دفعوها على مدار العام. لذلك عندما يدفع لك مصلحة الضرائب المال بعد تقديمه ، فهذا يعني أنك تفرط في الحكومة خلال السنة الضريبية.
وقال ويكز: “إنه في الأساس قرض خالي من الفوائد تم تقديمه للحكومة أنك ستعود فقط في أبريل من العام بعد إصدار القرض”.
وأضاف ويكس: “أول شيء أخبر العملاء عندما يحصلون على استرداد أكبر من المتوقع هو أخذ نفسا ، ومعرفة سبب استرداد الأموال ، وإجراء بعض التعديلات للعام المقبل”. “إذا كنت تحصل على أكثر من 1000 دولار ، فمن المحتمل أن يكون هناك مجال لتحسين استراتيجيتك المثيرة.”
السبب الرئيسي وراء حصول العملاء على استرداد الضريبة الكبيرة هو أنهم يزيدون من الضرائب من وظيفتهم W-2 خلال العام.
إذا كان هذا هو الحال ، فإن Weeks توصي بتسجيل الدخول مع قسم الموارد البشرية الخاص بك وضبط النموذج W-4. يحدد النموذج W-4 مقدار الضريبة التي يحجبها صاحب العمل ، ويوصي مصلحة الضرائب بملء واحدة جديدة كل عام ، أو كلما تغير وضعك المالي.
إنها فكرة جيدة تحقق بانتظام على W-4 مع مرور الوقت للتأكد من أن المعلومات دقيقة.
وقال ويكز “إنه شكل غالباً ما يملأ الناس فقط عندما يبدأون بصاحب عملهم ولا يعيدون النظر فيه”. “من الواضح أن التغييرات في الحياة. يمكن أن ترتفع الدخل ، يمكن أن يكون هناك مصادر خارجية من الدخل من الزحام الجانبي ، والأشخاص لديهم أطفال ، والأشخاص لديهم المزيد من الخصومات.”
وقال ويكز إن المستثمرين العقاريين والأفراد الذين يعملون لحسابهم الخاص قد يواجهون قضايا مفرطة في الاعتبار.
يتم جمع ضرائب الدخل على أساس مستمر ، وهذا هو السبب في أن صاحب العمل يأخذ المال من كل راتب. بالنسبة لأولئك الذين يكسبون الدخل بشكل مستقل ، يتطلب منك مصلحة الضرائب دفع الضرائب المقدرة كل ثلاثة أشهر.
يمكنك حساب تقديرات ما دفعته في العام السابق ، أو يمكنك إضفاء الطابع السنوي على المبلغ الذي ربحته حتى الآن هذا العام.
سيؤدي المبالغة في تقدير ضرائبك الفصلية إلى إقرار ضريبي أكبر. إذا كنت تعتقد أنك تزيد من دفع ضرائبك الفصلية ، فيمكنك ضبط الرقم في النموذج 1040-ES.
الكثير من دافعي الضرائب مثل الشعور بالحصول على مبلغ مقطوع في أبريل. يفكر بعض عملاء الأسابيع في الإقرار الضريبي باعتباره “آلية الادخار القسري”. بالنسبة لأولئك الذين يحصلون على واحدة ، يوصي Weeks باستخدام الإقرار الضريبي لسداد الديون عالية الفائدة وبناء صندوق الطوارئ.
ومع ذلك ، فإن الإقرار الضريبي يأتي بتكلفة. إذا لم تكن قد دفعت ضرائرك المدفوعة خلال العام ، لكان قد استخدمت الأموال الإضافية لسداد الديون ، أو توفير عملية شراء كبيرة ، أو استثمار. من الناحية المثالية ، تريد أن تبقي المزيد من أموالك على مدار السنة بسهولة.
وقالت ويكس “ربما ليست مجرد الاستراتيجية المثلى لأن الحكومة تحمل هذه الأموال ولا تدفع أي فائدة”. “قد يكون ذلك ضارًا إذا كان على شخص ما الدخول في ديون بطاقة ائتمان إضافية لدفع النفقات ، أو يقلل من معدل توفير التقاعد الخاص بهم ببساطة لأنهم لا يملكون السيولة في متناول اليد التي ينبغي أن يتمتع بها لأن الأموال تحتفظ بها الحكومة.”