- حافظت Citi على “خطأ إدخال” بقيمة 81 تريليون دولار في العام الماضي ، على الرغم من عدم وجود أموال إلى البنك.
- يتبع ذلك سلسلة من الأخطاء التشغيلية التي رسمت التدقيق التنظيمي.
- في عام 2020 ، قامت Citi بتحويل 900 مليون دولار إلى دائني Revlon.
قد لا تنتهي أخطاء إصبع الدهون في Citigroup.
أفادت صحيفة فاينانشال تايمز يوم الجمعة أن بنك وول ستريت ينسب بطريق الخطأ حساب العميل بمبلغ 81 تريليون دولار بدلاً من 280 دولارًا. ويتبع ذلك التحويل العرضي البالغ 900 مليون دولار في عام 2020 إلى دائني ريفلون بسبب الخطأ البشري والتكنولوجيا التي عفا عليها الزمن.
لم يؤكد متحدث باسم CITI الأرقام التي تنطوي عليها Business Insider ، ولكنها وصفت الحادث الأخير بأنه “خطأ في الإدخال” يسلط الضوء على التحسينات على الضوابط التشغيلية للبنك لأنه لم يتم تحويل أي أموال من البنك.
وقال المتحدث في بيان لشركة Business Insider: “على الرغم من حقيقة أنه لم يكن من الممكن تنفيذ دفع هذا الحجم ، فقد حددت أدوات التحكم في المباحث على الفور خطأ الإدخال بين حسابين ليدجر Citi ، وعكسنا الإدخال”. وقال المتحدث “الضوابط الوقائية لدينا كانت ستوقف أي أموال تغادر البنك” ، مضيفًا أنه لم يكن هناك “أي تأثير على البنك أو عميلنا”.
يأتي الحادث في الوقت الذي تسعى فيه جين فريزر ، الرئيس التنفيذي لشركة CITI ، إلى إقناع المساهمين والمنظمين بأنها تدير البنك. إنه يسلط الضوء على صراع سيتي المستمر من أجل التخلص من الخلايا في أطر عمل التكنولوجيا والامتثال – الهدف المركزي لخطة شاملة متعددة السنوات تسمى التحول ، والتي تهدف إلى مساعدة البنك على الإثبات للمنظمين أن ضوابط المخاطر قد تحسنت على مر السنين.
هذا هو الأحدث في سلسلة من الخلل في Citi ، والتي اضطرت إلى دفع الجهات التنظيمية الأمريكية 400 مليون دولار في غرامات لإدارة البيانات الضعيفة وضوابط المخاطر. في يوليو الماضي ، بعد فترة وجيزة من الخطأ البالغ 81 تريليون دولار ، تعرضت Citi إلى 135.6 مليون دولار من الغرامات لفشلها في إحراز تقدم كافٍ لإرضاء مراقبة المنظم في الاحتياطي الفيدرالي ومكتب المراقب المالي للعملة.
كما قام المنظمون البريطانيون بتغريم سيتي حوالي 79 مليون دولار في مايو الماضي لحادث عام 2022 ، حيث أضاف موظف CITI بطريق الخطأ صفرًا إلى تجارة ، مما تسبب في حادث تصادم فلاش في أوروبا.
تضيف الأخطاء والغرامات إلى الضغط المتصاعد على فريزر ، الذي ورث أنظمتها القديمة وقضاياها التنظيمية عندما تولى سيتي في مارس 2021. وحثت السناتور إليزابيث وارن في أكتوبر / تشرين الأول على وضع قيود النمو على سيتي ، بحجة أن البنك أصبح “كبيرًا جدًا لإدارة”.
قام فريزر بتكريس مليارات الدولارات لمبادرة على مستوى الشركة لإصلاح تكنولوجيا البنك. لدى البنك حوالي 12000 موظف يعملون في مشروع “التحول” ، الذي يشرف عليه المحارب المخضرم في Citi Consumer-Bank Anand Selva.
بعد غرامات يوليو ، استغل فريزر تيم ريان ، رئيس تقنية البنك ، لقيادة الجهد المبذول لتحسين ضوابط البيانات الخاصة به إلى جانب Selva.
دافعت فريزر إلى تقدم سيتي في مكالمات الأرباح ، متكررًا أن تحسين أنظمتها هو عملية على مدار سنوات.
وقالت في مكالمة أرباح في الربع الرابع مع المحللين في يناير “نحن نعرف ما يتعين علينا القيام به”. “لقد حصلنا على أذرعنا حول كل هذا. نحن فقط نستمر في الإعدام.”