- مرة واحدة في قائمة Forbes '30 تحت 30 قائمة ، تقترب Charlie Javice من المحاكمة باحتيال JPmorgan Chase بقيمة 175 مليون دولار.
- تقول مجلس الاحتياطي الفيدرالي إنها خدعت أكبر بنك في العالم لشراء شركة Frank ، فرانك.
- في يوم الخميس ، فقدت محاولتها لمحاكمة بشكل منفصل عن قاعة سابقة تخطط لمهاجمةها.
مرة واحدة في قائمة Forbes '30 تحت 30 قائمة ، تنتظر رائد الأعمال التكنولوجي السابق تشارلي جافيس المحاكمة الشهر المقبل بتهمة خداع JPMorgan Chase لدفع 175 مليون دولار لبدء تشغيلها للمساعدات المالية للكلية ، فرانك.
قد يكون المحلفون في رحلة برية.
يعتزم Javice السابق رقم 2 في فرانك ، الكود أوليفييه عمار ، أن يبني دفاعه عن مهاجمتها ، وقد تم الكشف عنه في جلسة استماع قبل المحاكمة في المحكمة الفيدرالية في مانهاتن يوم الخميس.
وقال محامي جافيس رونالد سوليفان للقاضي في مطالبتها بأنها ستكون معادية “.
وقال المحامي “الدفاع سيكون بمثابة مشاركة ملكة جمال جافيس”.
نفى قاضي المقاطعة الأمريكية ألفين ك. هيلرشتاين طلب محاكمات منفصلة. أوضح القاضي أن جافيس وأمار متهمان بـ “خطة أو مخطط مشترك”.
وقال القاضي: “هذه المحاكمة هي محاكمة معقدة. سوف تستغرق أسابيع من وقت المحكمة وهيئة المحلفين ، وسيكون من الضروري أن يكون لديك محاكمين عندما تكون هناك واحدة”.
“هذا مجرد دفاع عداء – بالتأكيد لا شيء من شأنه أن يرتفع إلى شيء غير عادل لأي من المدعى عليه.”
رجل أعمال شاب ، وأكبر بنك في العالم
وفقًا لائحة الاتهام ضدهم ، قامت Javice و Amar معًا بتخليص أكبر بنك في البلاد في دفع ثروة صغيرة لفرانك ، وهي شركة تقنية للربح التي أطلقتها في سن 24 عامًا والتي ظهرت في برنامج لمساعدة الطلاب على التقدم بطلب للحصول على المساعدات المالية للكلية.
بدأ Javice في جذب JPMorgan Chase في صيف عام 2021. ثم 28 ، كان Javice شيئًا من وسائل الإعلام المحببة ، حيث أجرى مقابلات مع المنشورات الإخبارية الرئيسية وصنع قائمة Forbes فحسب ، بل قائمة Crain's New 40 Under 40 أيضًا.
“لا تنتظر الوقت لرفع الرتب بالمعنى التقليدي” خلال المفاوضات ، أخبرت جافيس بيزنس إندز في يوليو 2021. كان هذا في نفس الشهر الذي تقول فيه المدعون إنها أعطت JPMorgan Chase مع عرضين تقديميين باور بوينت يزعمان فرانك أكثر من 4 ملايين مستخدم.
“إذا رأيت فرصة ، فلا تخف من القفز” ، قالت لـ BI ثم.
كانت هذه الادعاءات لقاعدة مستخدمين ضخمة هي التي جذبت JPMorgan Chase. اكتسب البنك فرانك ، في جزء كبير منه ، للوصول إلى هؤلاء المستخدمين ، على أمل أن يصبح طلاب الجامعات الصعودين عملاء جدد لمنتجات تشيس ، الفيدرالية يقول المدعون في وثائق المحكمة.
عندما طلب البنك التحقق من قاعدة بيانات مستخدم فرانك قبل الالتزام بالاستحواذ ، استدعى جافيس وأمار مدير هندسة البرمجيات. لقد طلبوا من المهندس إنشاء بيانات اصطناعية من شأنها أن تجعلها تبدو وكأنها لديها ملايين المستخدمين ، كما يزعم المدعون.
وقال عمار للمهندس في رسالة استشهد بها المدعون: “نعم ، إنه قانوني”. “لا نريد أن ينتهي به المطاف بالحلول البرتقالية.”
مهندسهم وافقت. لذا دفع الزوج 18000 دولار لعالم البيانات الخارجي الذي أنشأ ما يقول ممثلو الادعاء كان 4 ملايين صف من الأسماء المصنعة تمامًا ورسائل البريد الإلكتروني وعناوين المنزل وأرقام الهواتف.
وقال مساعد المحامي الأمريكي ميكا فيستا فيرغنسون في Amar's Turvaud في يوليو: “أنشأ المدعى عليهم مجموعة بيانات مزيفة”. “لقد كان في الأساس جدول بيانات إكسل عملاق يحتوي على أكثر من 4 ملايين صف والكثير من البيانات المزعومة. لكنها كانت مزيفة.”
تم عملية البيع في سبتمبر 2021 ، مع إبقاء JPMorgan Chase يحتفظ Javice و Amar بصفته Frank رقم 1 ورقم 2. مع راتب JPMorgan Chase الجديد ، تم دفع جافيس راتبًا سنويًا بقيمة 300000 دولار ، وحصل على 21 مليون دولار في عائدات الأسهم بالإضافة إلى ذلك يزعم ممثلو الادعاء مكافأة الاحتفاظ بقيمة 20 مليون دولار.
إن معرفة البنك سيحاول قريبًا استخدام البيانات لحسابات التوفير وبطاقات الائتمان وما شابه ذلك ، ثم اشترى الزوجين ، مقابل 100000 دولار في السوق المفتوحة ، وبيانات لأكثر من أربعة ملايين طالب جامعي ، كما يزعم المدعون العامون.
“عندما ذهب تشيس في نهاية المطاف وسألهم ،” حسنًا ، أرسلوا قائمة بيانات الطلاب ، “أرسلوا قائمة الطلاب هذه التي اشتروها في السوق المفتوحة” ، زعم فيرغنسون في Amar's Survaudment.
بعد عام واحد فقط من البيع ، أدركت JPMorgan Chase أن فرانك لم يكن لدى فرانك أكثر من 300000 جهات اتصال مستخدم شرعية – وأن ما تبقى من 4 ملايين اتصال لا قيمة له بشكل أساسي.
وقال المدعي العام في AMAR's Survaudment: “قام تشيس بإجراء اختبار في حملة تسويقية”. “كانت الكثير من رسائل البريد الإلكتروني قديمة ولم تنجح. لم ينقر أحد تقريبًا على ذلك. وكان الأمر غير متوقع تمامًا.”
أغلق البنك فرانك ، يطلق النار على جافيس. تم القبض عليها في أبريل 2023 ، وتم القبض عليه بعد ثلاثة أشهر. وقد أقر كلاهما بأنه غير مذنب في تهم التآمر لارتكاب الأوراق المالية والأسلاك والاحتيال المصرفي.
جافيس مجانية بكفالة بقيمة مليوني دولار ، والتي تم تأمينها من منزلها في ميامي بيتش. عمار خارج على 1 مليون دولار بكفالة.
جادل محامو Javice بأن المواد المرسلة إلى JPMorgan Chase خلال مفاوضات بيع عام 2021 تم الحصول عليها قانونًا ولم تشكل احتيالًا – وأن قضية الحكومة ببساطة تعاني من دعوى البنك في ديسمبر 2022.
قال محامو عمار إنه كان على طول ذراعه من البيع نفسه وأنه لم يشارك عن قصد في أي مخطط.
تفريغ أدلة في اللحظة الأخيرة
في يوم الخميس ، تم دفع الموعد الأصلي لاختيار هيئة المحلفين-يوم الاثنين الثاني في فبراير-إلى الأمام أسبوعًا حتى 18 فبراير. نقل القاضي الموعد لمنح المدعى عليهم مزيدًا من الوقت لمعالجة حالة الطوارئ في اللحظة الأخيرة من الحكومة.
واصفا Snafu للقاضي ، قال ممثلو الادعاء أنه قبل 14 شهرًا ، في أكتوبر 2023 ، تلقوا ذاكرة التخزين المؤقت الكبيرة من البيانات استجابةً لاستدعاء Google: جميع مستندات Google Drive من Javice وجميع مستندات Google Drive من AMAR.
شارك ممثلو الادعاء على الفور وثائق القيادة في جافيس لفريق الدفاع الخاص بها ، وجميع وثائق محرك أمار لفريقه – ما مجموعه 13000 وثيقة – كما هو مطلوب بموجب قواعد الأدلة الفيدرالية. لكنهم أهملوا إعطاء وثائق جافيس إلى عمار ، والعكس صحيح.
“كيف ترغب في الحصول على 13000 وثيقة قبل أسبوعين من المحاكمة؟” طالب القاضي بغضب. “كيف حدث ذلك؟”
في هذه الأثناء ، لا يزال جافيس في الظلام على ما سيشمله دفاع “عمار” الذي سيشمله “قضية” بمجرد أن تذهب القضية إلى المحاكمة ، كما اشتكى محاموها يوم الخميس.
هل سيكون مجرد “تهيئة الإصبع؟” سأل سوليفان في المحكمة.
“أم أن الحكومة لن تتم محاكمتها من قبل الحكومة فحسب ، بل تتم مقاضاة السيد عمار أيضًا؟” سأل. “على الأقل نعرف ما ستقوله الحكومة. ليس لدينا أي فكرة عما سيقوله السيد عمار”.