يتطلب البحث عن دخل سلبي من خلال استثمارات العملات المشفرة فهمًا دقيقًا للسوق، واستراتيجيات مخصصة، ونهجًا حذرًا للوعود ذات العائد المرتفع.
من المهم أن نفهم أهمية مواءمة مناهج الاستثمار مع الأهداف الفردية وتحمل المخاطر، أثناء التنقل في قطاع التمويل اللامركزي (DeFi).
بروتوكول DeFi واحد لا يناسب الجميع
في مقابلة أجريت مؤخرًا مع BeInCrypto، شارك Lucas Kiely، مدير تكنولوجيا المعلومات في Yield App، أفكاره حول الاستراتيجيات الفعالة لكسب الدخل السلبي من خلال العملة المشفرة. وشدد على أهمية مواءمة استراتيجيات الاستثمار مع الأهداف الفردية ودرجة تحمل المخاطر.
وأشار كيلي إلى أن “ما يشكل “استراتيجية فعالة” يعتمد إلى حد كبير على أهداف المستثمرين الأفراد وقدرتهم على تحمل المخاطر”.
وسلط الضوء على جاذبية أسعار الفائدة المرتفعة قصيرة الأجل، مثل الإقفال لمدة شهر واحد والذي يعد بفائدة 20٪ على بيتكوين. ومع ذلك، حذر من أن أحداث عام 2022 أظهرت المخاطر الكبيرة المرتبطة بمثل هذه الوعود ذات العوائد السلبية الفلكية.
نصحت كيلي أولئك الذين يبحثون عن دخل سلبي مضمون بمقارنة الأسعار والفوائد وميزات الأمان عبر منصات مختلفة مع تجنب القيم المتطرفة. واقترح أن يقوم المستثمرون المتطورون الذين يتمتعون بقدرة متوسطة إلى عالية على تحمل المخاطر باستكشاف المنتجات المهيكلة بالعملات المشفرة التي تعزز العائد.
اقرأ المزيد: أفضل 4 أفكار للدخل السلبي للعملات المشفرة ناجحة بالفعل في عام 2024
وشدد أيضًا على أهمية تقييم عدة عوامل قبل إسناد الأموال إلى أي منصة عملات مشفرة. وتشمل هذه الأمان والرموز والأداء التاريخي والأهداف الشخصية وتحمل المخاطر.
“في حين أن العملات المشفرة تعد موطنًا للعديد من المستثمرين ذوي المخاطر العالية الذين قد يكونون سعداء بوضع رهان كل شيء أو لا شيء، فإن البيئة الحالية تدعو إلى الحذر واستراتيجيات متوازنة ومستنيرة يمكنها استيعاب تقلبات السوق الناجمة عن عوامل خارجية، مثل وأوضح كيلي أن عدم اليقين التنظيمي والجيوسياسي.
الإقراض والبحث والتنويع
أصبحت منصات الإقراض مثل Aave و Compound جزءًا لا يتجزأ من DeFi. تمنع هذه المنصات الوسطاء مثل البنوك أو أمناء العملات المشفرة من معاملات الإقراض والاقتراض، مما يسمح بالتفاعلات المباشرة وغير الموثوقة.
يوفر المقرضون السيولة عن طريق إيداع العملات المشفرة في مجموعة يمكن للمقترضين الوصول إليها مقابل رسوم. تقوم العقود الذكية بتنفيذ هذه المعاملات تلقائيًا بناءً على قواعد محددة مسبقًا.
تشمل فوائد الإقراض عدم وجود سلطة مركزية تتحكم في الأسعار، واحتمالية تحقيق أرباح أعلى، والفورية، والخصوصية. ومع ذلك، أشار كيلي إلى أن الفوائد تأتي مع مخاطر أكبر.
“تشير التقديرات إلى خسارة 3.7 مليار دولار في عمليات اختراق DeFi في عام 2022، وعلى الرغم من انخفاض هذا الرقم إلى 1.3 مليار دولار في العام الماضي، إلا أن الأمان يظل أحد أكبر مشكلات DeFi. وقال كيلي لـ BeInCrypto: “يمكن أن يؤدي فشل العقود الذكية أيضًا إلى خسارة الأموال، كما هو الحال مع الإقراض غير المضمون عندما تتجه الأسواق نحو الجنوب”.
ونصح بإجراء بحث شامل قبل الاستثمار في بروتوكولات الإقراض DeFi، مع التركيز على أهمية الخبرة الفنية والتجارية. يعد “DYOR” (قم بأبحاثك الخاصة) مبدأً بالغ الأهمية في سوق العملات المشفرة، مما يعكس طبيعته عالية المخاطر وقابليته للاختراق والاحتيال.
بالإضافة إلى البحث الشامل، أوصى كيلي بالتنويع لتقليل المخاطر. يمكن أن يساعد الاستثمار في العديد من المشاريع أو العملات المشفرة في التخفيف من تأثير أي استثمار ضعيف الأداء. وشدد أيضًا على أهمية استخدام منصات تداول موثوقة وآمنة تتمتع بسجل حافل في حماية أموال المستخدمين.
التعلم من الأخطاء السابقة
يعد فهم حدود الفرد أمرًا بالغ الأهمية في سوق العملات المشفرة. ونصح كيلي المستثمرين بالتفكير في مستوى خبرتهم ومقدار ما يمكنهم تحمل خسارته. قد يجد القادمون الجدد الذين لديهم شهية معتدلة للمخاطرة منصات شبيهة بالتمويل التقليدي واستراتيجيات الربح أكثر ملاءمة لتسهيل الدخول إلى مجال العملات المشفرة.
واختتم كيلي بنصيحة حيوية للقادمين الجدد: فهم كيفية توليد الدخل السلبي من خلال المنصات التي يستكشفونها.
“هل العوائد التي وعدت بها المنصة مستدامة، بغض النظر عن ظروف السوق؟ ما مدى شفافية المنصة فيما يتعلق بالأصول التي يستثمرون فيها واستراتيجيات الاستثمار التي يستخدمونها لتقديم العوائد؟ هل يستثمرون في أصول متقلبة بشكل خاص، أو عملات رقمية ذات أسس سيئة، أو يقدمون قروضًا غير مضمونة أو غير مضمونة لتوليد عائدات أعلى من متوسط عوائد السوق؟ “، تساءل كيلي.
سلط انهيار سوق العملات المشفرة في عام 2022، والذي شهد محو المليارات من السوق، الضوء على أهمية الاستثمار المستنير. ومع تعافي الصناعة، تقع على عاتق جميع المستثمرين – الجدد أو القدامى أو المؤسسيين أو الأفراد – مسؤولية أن يكونوا على اطلاع جيد وأن يتجنبوا تكرار أخطاء الماضي.
