كجزء من تحقيق أكبر في معاملات TD Bank والالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال، وجد تحقيق FinCEN أن بنك التمويل التقليدي فشل في الكشف عن “النشاط المشبوه” فيما يتعلق بالعملات المشفرة.
ويزعم أمر الموافقة أن البنك قام بمعالجة المعاملات لصالح “مجموعة العملاء ج”، وهي كيان غير معروف، “بما في ذلك تسهيل أكثر من 420 مليون دولار لمؤسسة مالية تقدم خدمات العملات المشفرة في الولاية القضائية عالية المخاطر في كولومبيا”.
قالت شبكة مكافحة الجرائم المالية، إن هناك نمطًا، حيث تقوم مجموعة العملاء “ج” بإجراء أكثر من 100 مليون دولار من التحويلات البنكية شهريًا، “معظمها سهّل تداول العملات المشفرة من طرف ثالث، وشارك في الصناعات والسلطات القضائية عالية المخاطر، بما في ذلك كولومبيا والصين ودول في العالم”. الشرق الأوسط.”
اقرأ المزيد: تتحول جلسة الاستماع في مجلس النواب حول مراقبة FinCEN إلى نقاش حول العملات المشفرة
ووجد الأمر أن مجموعة العملاء “ج” شهدت معاملات تجاوزت مليار دولار في فترة زمنية من يوليو 2023 إلى أبريل 2024. تسعون بالمائة من ذلك جاء من بورصة عملات مشفرة غير مسماة، على الرغم من أن مقرها في المملكة المتحدة. ذهب 60% من المعاملات الصادرة إلى مؤسسة مالية كولومبية – لم يُذكر اسمها مرة أخرى.
وكانت المجموعة أيضًا مرتبطة بـ “منصة دولية لتبادل العملات المشفرة”، كما جاء في الأمر، وحصلت منها على أكثر من 650 مليون دولار. ومع ذلك، ليس من الواضح ما هي المنصة التي تشير إليها FinCEN.
“قام بنك TD بمعالجة هذه المعاملات نيابة عن مجموعة العملاء C، ويرجع ذلك جزئيًا إلى عدم وجود ضوابط واضحة تنطبق على العملاء الذين يتعاملون بالعملات المشفرة: السياسات المكتوبة المحدودة عالية المستوى التي وضعها البنك فيما يتعلق بالأصول الافتراضية تشير إلى متطلبات بعض الأصول الافتراضية. “ضوابط ومراقبة إضافية” ، كما يزعم الأمر.
اقرأ المزيد من قسم رأينا: أصبح التشفير هو نفس النظام المعطل الذي وعد بإصلاحه
“ومع ذلك، لا يوجد أي دليل على أنه تم تطبيق أي ضوابط معززة على الإطلاق على المعاملات الشاملة لمجموعة العملاء “ج” مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.”
فشل البنك في الإبلاغ عن النشاط حتى تلقى “استفسارات متعددة لإنفاذ القانون” حول الكيان الذي لم يذكر اسمه.
في الأسبوع الماضي، أقر بنك TD بأنه مذنب في انتهاكات مكافحة غسيل الأموال، ودفع غرامة كبيرة قدرها 3 مليارات دولار كعقوبات. ومن هذا المبلغ، ذهب 1.3 مليار دولار إلى شبكة مكافحة الجرائم المالية وفقًا للأمر المقدم إلى المكتب الحكومي.
