أوروبا وأمريكا اللاتينية: كيف تتطور صناعة العملات المشفرة؟

أظهر سوق العملات المشفرة نموًا سريعًا في السنوات الأخيرة على المستوى الدولي مدفوعًا بعوامل مختلفة.

الوجبات السريعة الرئيسية

• تتجه دول مثل الأرجنتين وفنزويلا إلى العملات المستقرة مثل USDT كإجراء وقائي ضد التضخم، حيث تشهد أمريكا اللاتينية نموًا بنسبة 42.5٪ على أساس سنوي في معاملات العملات المشفرة.

• تعد أوروبا سوقًا رائدة للعملات المشفرة تتمتع بدعم تنظيمي قوي. ومع أطر عمل مثل MiCA، من المقرر أن يصل حجم التداول في أوروبا إلى 40.5 تريليون دولار بحلول عام 2024، وهو ما يمثل 37.32% من معاملات العملات المشفرة العالمية.

• وتستفيد المنطقتان من العملات المشفرة لتلبية احتياجات مختلفة. وبينما تركز أمريكا اللاتينية على الشمول المالي والحماية من التضخم، فإن النمو في أوروبا يحفزه الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية، والوضوح التنظيمي، ومبادرات الاستدامة.

شهدت صناعة العملات المشفرة نموًا سريعًا في المناطق ذات الاقتصادات الناشئة مثل أمريكا اللاتينية إلى المناطق الاقتصادية القائمة مثل أوروبا.

وحققت أمريكا اللاتينية معدل نمو سنوي بلغ حوالي 42.5%. تلقت المنطقة ما يقرب من 415 مليار دولار من معاملات العملات المشفرة بين منتصف عام 2023 ومنتصف عام 2024.

وتقود دول مثل الأرجنتين والبرازيل وفنزويلا هذا النمو. وفي الأرجنتين، أصبحت العملة المشفرة أداة رئيسية لمكافحة التضخم، خاصة وأن العملة المحلية، البيزو، واجهت انخفاضًا حادًا في قيمتها. تحظى العملات المستقرة مثل USDT بشعبية خاصة، حيث تساعد الأشخاص على الحفاظ على مدخراتهم وسط عدم الاستقرار الاقتصادي. من ناحية أخرى، شهدت البرازيل ارتفاعًا في معاملات العملات المشفرة المؤسسية، مع زيادة ملحوظة بنسبة 48.4٪ في أوائل عام 2024.

من ناحية أخرى، تعتبر أوروبا ثاني أكبر سوق للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم. ومن المتوقع أن يصل إجمالي حجم تداول العملات المشفرة في أوروبا إلى 40.5 تريليون دولار بحلول نهاية العام.

صرحت ماريا فرناندا جوبيت، الرئيس التنفيذي لشركة CryptoMKT:

“شهد سوق العملات المشفرة نموًا ملحوظًا في مناطق مختلفة من العالم، لا سيما في أمريكا اللاتينية وأوروبا والعالم. وعلى المستوى العالمي، تجاوزت المعاملات في سوق العملات المشفرة 108 مليارات دولار خلال عام 2024، وهي علامة على أن العملات المشفرة لم تعد مكانًا متخصصًا بل عنصرًا رئيسيًا في النظام المالي الدولي.

تمثل أوروبا حاليًا 37.32% من قيمة معاملات العملات المشفرة العالمية، مما يجعلها في طليعة السوق العالمية.

ما هي العوامل الرئيسية وراء نمو العملة المشفرة في أوروبا وأمريكا اللاتينية؟

أمريكا اللاتينية

أحد العوامل الرئيسية لاعتماد العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية هو عدم الاستقرار الاقتصادي.

فقد واجهت دول مثل فنزويلا والأرجنتين تضخماً حاداً، الأمر الذي أدى إلى تآكل قيمة عملاتها الوطنية. ونتيجة لذلك، تحول العديد من المواطنين إلى العملات المشفرة، وخاصة العملات المستقرة مثل USDT (Tether)، كمخزن للقيمة ووسيلة لحماية مدخراتهم من التضخم المفرط. وفي هذه السياقات، توفر العملات المشفرة الحماية ضد الأزمات الاقتصادية، مما يسمح للناس بالحفاظ على ثرواتهم بعملة أكثر استقرارًا.

هناك عامل آخر يساهم في صعود صناعة العملات المشفرة وهو عدم إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية. وفقا للبنك الدولي، فإن نسبة كبيرة من السكان في أمريكا اللاتينية ليس لديهم إمكانية الوصول إلى حساب مصرفي أو أنهم يعانون من نقص الخدمات المصرفية. توفر العملات المشفرة بنية تحتية مالية بديلة، مما يوفر للأشخاص إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية اللامركزية دون الحاجة إلى حساب مصرفي تقليدي. وقد أدى ذلك إلى تمكين الناس في المناطق الريفية والمحرومة من المشاركة في الاقتصاد العالمي، مما يجعل العملات المشفرة أداة أساسية للشمول المالي.

كما أدى ذكاء سكان المنطقة في مجال التكنولوجيا إلى ظهور العملات المشفرة. يوجد في أمريكا اللاتينية عدد متزايد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا ومطوري blockchain، مما يساهم في تطوير النظام البيئي للعملات المشفرة. وتشهد دول مثل البرازيل والمكسيك وكولومبيا ظهور مشاريع بلوكتشين المبتكرة وشركات التكنولوجيا المالية، مما يجذب الاستثمار والمواهب إلى المنطقة.

أوروبا

لقد عمل الاتحاد الأوروبي على تطوير إطار تنظيمي واضح، مثل تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، والذي يهدف إلى تنظيم أسواق العملات المشفرة وتوفير حماية للمستخدم. أعطت هذه البيئة التنظيمية المواتية المستثمرين ثقة أكبر وسهلت اعتماد الأصول المشفرة في قطاعات مثل التمويل والتكنولوجيا والتجارة.

بالإضافة إلى ذلك، تتمتع أوروبا بنظام بيئي متطور للغاية للتكنولوجيا المالية، حيث ظهرت مدن مثل لندن وبرلين وزيوريخ كمراكز للابتكار. قامت شركات التكنولوجيا المالية الأوروبية بدمج العملات المشفرة في نماذج أعمالها، حيث تقدم خدمات مثل مدفوعات العملات المشفرة، والقروض القائمة على بلوكتشين، ومنصات استثمار الأصول الرقمية. وقد سمح هذا لكل من الشركات والمستهلكين باعتماد العملات المشفرة كطريقة بديلة لإجراء المعاملات وإدارة الاستثمارات.

كما لعب الاهتمام بالاستدامة والحلول اللامركزية دورًا رئيسيًا. قادت أوروبا المناقشات حول التأثير البيئي للعملات المشفرة، مما أدى إلى تطوير سلاسل الكتل الأكثر مراعاة للبيئة وأكثر كفاءة، الأمر الذي اجتذب انتباه الشركات التي تتطلع إلى دمج هذه الأصول في استراتيجيات الاستدامة الخاصة بها.

صرح إيجور بوجاشيفسكي، كبير موظفي الشراء في شركة Blum:

“إن اعتماد العملات المشفرة في أوروبا ينمو بشكل مطرد، خاصة في دول مثل إسبانيا والبرتغال. ومع ذلك، لا تزال هناك عوائق رئيسية أمام التبني الجماعي: وتشمل هذه القضايا التنظيمية والثقة في الأدوات المالية الجديدة.

يعكس نمو صناعة العملات المشفرة في كل من أمريكا اللاتينية وأوروبا المشهد الاقتصادي والتكنولوجي المتنوع لهذه المناطق. وفي أمريكا اللاتينية، دفع عدم الاستقرار الاقتصادي والتضخم إلى الاعتماد على نطاق واسع للعملات المشفرة، وخاصة في دول مثل الأرجنتين وفنزويلا، حيث توفر العملات المستقرة ضمانة حيوية ضد انخفاض قيمة العملة. بالإضافة إلى ذلك، أدى عدم الوصول إلى الأنظمة المصرفية التقليدية إلى جعل العملات المشفرة أداة رئيسية للشمول المالي، وتمكين ملايين الأشخاص في المناطق المحرومة.

في المقابل، كان نمو أوروبا في سوق العملات المشفرة مدفوعًا ببيئة جيدة التنظيم والتكامل القوي للعملات المشفرة ضمن نظامها البيئي المتقدم للتكنولوجيا المالية. وقد وفرت الأطر التنظيمية مثل MiCA الوضوح والأمان، مما عزز ثقة المستثمرين بشكل أكبر. لقد أدى تركيز أوروبا على الاستدامة والابتكار في تكنولوجيا blockchain إلى تعزيز مكانتها كشركة رائدة عالميًا في مجال العملات المشفرة.

توضح هذه المناطق معًا كيف تشكل العملات المشفرة المشهد المالي على مستوى العالم، وكل منها مدفوع بعوامل فريدة مثل الحاجة الاقتصادية والتقدم التنظيمي والابتكار التكنولوجي.