- انخفضت أسهم TD Bank بنسبة 8٪ بعد أن اعترف بالذنب في تهم مكافحة غسيل الأموال ووافق على دفع غرامة قدرها 3 مليارات دولار.
- تضمنت التهم مخططًا من قبل عصابات صينية لرشوة موظفي TD في فروع البنوك في نيويورك ونيوجيرسي.
- وهذه العقوبة هي أكبر غرامة على الإطلاق لمكافحة غسيل الأموال يفرضها مسؤولون أمريكيون على بنك.
انخفضت أسهم TD Bank بما يصل إلى 8٪ يوم الخميس بعد أن أقر بالذنب ووافق على دفع غرامة قدرها 3 مليارات دولار بسبب الاتهامات المتعلقة بممارساته في مكافحة غسيل الأموال.
وهذه العقوبة هي أكبر غرامة على الإطلاق في إطار مكافحة غسل الأموال يفرضها مسؤولون أمريكيون على بنك، متجاوزة الغرامة التي بلغت نحو ملياري دولار والتي دفعها بنك HSBC في عام 2014 لتحويل مليارات الدولارات نيابة عن عصابات المخدرات المكسيكية.
كما قبلت الوحدة الأمريكية التابعة لبنك TD ومقرها كندا حد الأصول الذي حدده مكتب مراقب العملة فيما يتعلق بمدى حجم نمو حجم أصولها.
ولا يمكن للبنك أن ينمو بما يتجاوز حجم أصوله الحالي البالغ 370 مليار دولار طالما ظل سقف الأصول قائما.
هذه هي المرة الأولى التي يتم فيها فرض حد أقصى للأصول على أحد البنوك منذ عام 2018 عندما قبلت Wells Fargo حدًا للأصول بسبب فضيحة فتح حسابات وهمية.
وقال القائم بأعمال مراقب العملة مايكل هسو: “إن الإجراء المنسق والشامل الذي اتخذته لجنة تنسيق المعاملات الخارجية، بما في ذلك فرض سقف للأصول، سيضمن تركيز البنك على بناء ضوابط مناسبة تتناسب مع المخاطر التي يواجهها”.
تنبع هذه الاتهامات من تحقيق كشف أن بنك TD ليس لديه ممارسات مناسبة لمكافحة غسيل الأموال.
أدى الافتقار إلى الضوابط إلى تمكين عصابات المخدرات الصينية من تنفيذ مخطط لغسل الأموال كان مرتبطًا بمبيعات الفنتانيل.
وتضمنت العملية الإجرامية الصينية رشوة موظفي البنك في فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي، مما سمح بغسل مئات الملايين من الدولارات من مبيعات الفنتانيل.
تشمل تسوية TD Bank وزارة العدل، وFinCEN، والاحتياطي الفيدرالي، وOCC.
وفي بيان صدر في أغسطس، قال بهارات مسراني، الرئيس التنفيذي لبنك TD Bank: “نحن ندرك خطورة أوجه القصور في برنامج مكافحة غسيل الأموال الأمريكي لدينا، والعمل المطلوب للوفاء بالتزاماتنا ومسؤولياتنا له أهمية قصوى بالنسبة لي، وكبار قادتنا، ومجالس إدارتنا”.
وقال المسراني منذ ذلك الحين إنه سيتقاعد من الشركة في أبريل.
ومنذ ذلك الحين قلص سهم TD Bank مكاسبه إلى حوالي 6٪، حيث تم تداوله بسعر 59.88 دولارًا في الساعة 1:29 مساءً في نيويورك.
ولم تستجب TD على الفور لطلب التعليق.