أفونديل ، أريزونا (ا ف ب) – اشترى كايل بوش ما كان يعتقد أنها خطة تأمين على الحياة آمنة من شأنها أن توفر دخل التمويل الذاتي لتقاعده.
عندما أرسلت شركة باسيفيك للتأمين على الحياة إشعار القسط السادس بشأن ما كان من المفترض أن يكون خطة سداد مدتها خمس سنوات – وذهبت معظم الأموال التي استثمرها – عرف بطل سلسلة كأس ناسكار مرتين أن هناك خطأ ما.
“كنت مثل، انتظر ثانية، ما الذي سأحصل عليه مقابل قسط التأمين للسنة السادسة؟” قال بوش من حلبة سباق فينيكس يوم السبت. “لقد أجرينا مكالمة هاتفية مع الرجل الذي باع لي وثائق التأمين المميزة، وأدارني في كل هذه الدوائر، ولم يتمكن من الإجابة على الأسئلة، لذلك قلت، هذا أمر مريب.”
بمجرد أن أدرك بوش وزوجته سامانثا أن هناك خطأ ما، لجأوا إلى شركة مستقلة وجدت أن سياستهم ستنتهي في غضون 16 شهرًا وذهب كل مبلغ 10.4 مليون دولار الذي استثمروه.
والآن ترفع عائلة بوش دعوى قضائية ضد شركة باسيفيك لايف للحصول على 8.5 مليون دولار، زاعمة أن شركة التأمين فشلت في الكشف عن المخاطر الحقيقية للوثائق، إلى جانب تقديم بيانات كاذبة ومهملة عما كان من المفترض أن يكون دخلًا معفيًا من الضرائب للتقاعد.
قال بوش إنه قيل له إنه إذا دفع مليون دولار لمدة خمس سنوات، فسيكون قادرًا على الحصول على 800 ألف دولار سنويًا بمجرد أن يبلغ 52 عامًا. وبدلاً من ذلك، قيل له إن أمواله ستذهب إلى حساب شركة التأمين بدلاً من استثمارها في السوق، لذلك لم يرتفع استثماره أبدًا مع ارتفاع السوق.
قال بوش عشية نهاية موسم ناسكار: “كانت تلك كذبة”. “لقد نظرت إلى الأمر وكأن هذا يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقه، ولكن عليك أن تؤمن بأولئك الذين ينظرون إليه نيابةً عنك.”
موضوع النقاش هو بوليصة التأمين على الحياة العالمية المفهرسة، وهي مجموعة من التأمين على الحياة توفر استحقاقات الوفاة مع عنصر القيمة النقدية. ويرتبط نمو القيمة النقدية بمؤشر سوق الأوراق المالية، والذي يفترض أنه مزود بوسائل حماية مدمجة ضد انكماش السوق.
بمجرد أن أدرك بوش ما حدث له، وجد محاميه أشخاصًا آخرين استثمروا في IULs وفقدوا كل أموالهم.
وقال: “إن شركات التأمين هذه أكبر من أن (تعبث) مع الأشخاص الصغار، لذلك سنهاجمهم”. “لا يقتصر الأمر على سائقي سيارات السباق أو الرياضيين أو الأثرياء في العالم، ولهذا السبب سنعلن عن ذلك.”
تسمي الدعوى أيضًا وكيل Pacific Life Rodney A. Smith لتوجيهه عائلة Buschs إلى منتج غير مستدام وعالي المخاطر، إلى جانب فرض عمولة مقدمة بنسبة 35٪ لم يكونوا على علم بها.
قال بوش: “لقد أذهلني الأمر، فقبل أن تذهب أموالي إلى شركة Pac Life، حصل الرجل على عمولة بنسبة 35%”. “وكان ذلك بعد الحقيقة.”
___
سباق السيارات AP: https://apnews.com/hub/auto-racing
