بانكوك (AP) – يتعين على البنوك في تايلاند الآن تحديد حد يومي قدره 50000 باهت (1537 دولارًا) على العديد من التحويلات عبر الإنترنت لتقليل الاحتيال المالي ، وخاصة أولئك الذين يشملون العملاء الذين حكموا على عرضة للخطر مثل الأطفال وكبار السن.
تهدف القاعدة التي أعلنها بنك تايلاند يوم الثلاثاء إلى المساعدة في مكافحة الصناعة الإجرامية الضخمة للاحتيال عبر الإنترنت ، مما يجعل مليارات الدولارات سنويًا و نشط بشكل خاص في جنوب شرق آسيا. في العديد من البلدان ، هناك ضغوط متزايدة على البنوك لتلعب دورًا أكثر نشاطًا في حماية أصول العملاء المستهدفين من قبل المحتالين.
يهدف هذا الإجراء الجديد إلى الحد من الاحتيال المالي من خلال منع المجرمين من تلقي ونقل مبلغ كبير من المال في وقت واحد ، وتمكين التجمد في الوقت المناسب من الأموال غير المشروعة من أجل زيادة فرص أن يكون الضحايا قادرين على استرداد بعض أموالهم على الأقل ، وفقًا لداراني سايجو ، مساعد الحاكم في بنك المدفوعات والحماية من المستهلكات المالية.
سيتم تطبيق حد النقل اليومي على التحويلات في ثلاث مستويات مختلفة: أقل من 50000 باهت (1537 دولارًا) ، أقل من 200000 باهت (6147 دولارًا) وما يزيد عن 200000 باهت (6،147 دولارًا) ، اعتمادًا على ملف تعريف المخاطر لكل عميل وتقييم البنوك تحت رعاية المعرفة أو KYC.
يمكن للعملاء الذين لديهم سجلات مسؤولية ثابتة الاستمرار في النقل على مستوياتهم المعتادة.
سيتم تنفيذ هذا الإجراء للعملاء الجدد الخدمات المصرفية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت بحلول نهاية هذا الشهر ولعملاء حاليين بحلول نهاية هذا العام.
لدى تايلاند حوالي 12 مليون مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، وفقًا لتقرير يوم الأربعاء في صحيفة بانكوك بوست. وقالت إن ضمانات البنك المركزي السابق توج بنقل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بسعر 50000 باهت (1537 دولارًا) لكل معاملة – مع إجمالي التعرف على الوجه – و 200000 باهت (6،147 دولار) في اليوم.
في يونيو وحده من هذا العام ، تم الإبلاغ عن 24500 حالة احتيال تتعلق بنقل الأموال إلى السلطات ، مما تسبب في خسائر إجمالية قدرها 2.8 مليار باهت (86.1 مليون دولار) – بمعدل 114000 باهت (3،504 دولار) لكل حالة. وذكرت المنشور أن أكبر عملية نقل احتيالية فردية بلغت 4.9 مليون باهت (150،591 دولار) ، مستشهداً بالبنك المركزي.
في المتوسط ، احتاج المحتالون إلى ثلاث دقائق فقط لسيفون خارج نصف الصناديق المسروقة ، بينما استغرق الضحايا عادة 19-25 ساعة للإبلاغ عن الجريمة ، حسبما ذكرت الصحيفة.
وقالت إن الأطفال الذين تقل أعمارهم عن 15 عامًا ، خلال الأشهر الستة الأولى من هذا العام ، شارك الأطفال دون سن 15 عامًا في 78،468 حالة احتيال مالية ، في حين أن الضحايا الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا يمثلون 416،453 حالة.
