وافقت شركة ويلز فارجو على العمل مع الجهات التنظيمية للبنوك في الولايات المتحدة لتعزيز إدارة مخاطر الجرائم المالية، بما في ذلك الضوابط الداخلية المتعلقة بالأنشطة المشبوهة وغسيل الأموال.
ارتفعت أسهم ويلز فارجو بنسبة 2.4% يوم الجمعة.
يأتي الاتفاق بعد سبعة أشهر فقط من تولي إدارة بايدن السلطة. رفع أمر الموافقة على البنك الذي كان موجودًا منذ عام 2016 بعد سلسلة من الفضائح، بما في ذلك فتح حسابات وهمية للعملاء.
وقال مكتب مراقب العملة إنه حدد “عيوبًا تتعلق بممارسات إدارة مخاطر الجرائم المالية في البنك وضوابط مكافحة غسل الأموال الداخلية في عدة مجالات”.
وتضمنت القائمة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عن المعاملات النقدية والعناية الواجبة بالعملاء، من بين أمور أخرى.
وينص الاتفاق الذي أُعلن عنه هذا الأسبوع على أن يتخذ البنك “إجراءات تصحيحية شاملة” لتحسين الامتثال لقانون سرية البنوك وبرامج العقوبات الأمريكية.
وقال البنك في بيان: “لقد عملنا على معالجة جزء كبير مما هو مطلوب في الاتفاق الرسمي، ونحن ملتزمون بإكمال العمل بنفس الشعور بالإلحاح مثل التزاماتنا التنظيمية الأخرى”.
وبموجب الاتفاقية، يتعين على مجلس إدارة البنك أن يحتفظ بلجنة امتثال تتألف من ثلاثة أعضاء على الأقل، ولا يجوز أن يكون أغلبهم من الموظفين أو المسؤولين في البنك والشركات التابعة له. ومن المتوقع أن تقدم اللجنة تقريراً إلى مجلس الإدارة بعد كل ربع سنة يحدد “الإجراءات التصحيحية المحددة” التي اتخذها البنك، ونتائج تلك الإجراءات وأي إجراءات إضافية يرى البنك ضرورة اتخاذها لتلبية متطلبات الامتثال.
في عام 2016، كشفت سلسلة من التحقيقات الصحفية والحكومية أن ويلز لديها ثقافة مبيعات سامة تضغط على الموظفين لبيع منتجات غير مرغوب فيها أو غير ضرورية للعملاء. وأُجبر الموظفون على فتح ملايين الحسابات غير المصرح بها وسُرقت هويات بعض العملاء وتأثرت درجاتهم الائتمانية.
وتسببت الفضيحة في تشويه سمعة البنك في سان فرانسيسكو، والذي اعتبره المحللون والمستثمرون أحد أفضل البنوك في البلاد.
أجرى بنك ويلز فارجو إصلاحًا شاملاً لمجلس إدارته وإدارته، ودفع أكثر من مليار دولار من الغرامات والعقوبات، وقضى ثماني سنوات في محاولة إظهار للجمهور أن الممارسات السيئة أصبحت شيئًا من الماضي.
وارتفعت أسهم ويلز فارجو بأكثر من 8% منذ أن رفعت الجهات التنظيمية القيود التي كانت مفروضة على البنك لمدة ثماني سنوات في فبراير/شباط، وارتفعت إلى 52.47 دولارا يوم الجمعة.
